“黃金無用論”源于國際金融寡頭特權(quán)
商榷郎咸平：關(guān)于黃金的“洗腦”和“反洗腦”
張庭賓
同時(shí)被現(xiàn)代主流經(jīng)濟(jì)學(xué)驅(qū)逐的還有經(jīng)濟(jì)學(xué)的“道德情操”。當(dāng)年亞當(dāng)·斯密能夠?qū)ⅰ秶徽摗泛汀兜赖虑椴僬摗纷鳛楦茆彽膬啥伺e起來，那是他有“金本位”作為舉握的中軸。即任何人想要獲得財(cái)富，必須用對等的使用價(jià)值來交換，即使大英帝國覬覦中國的白銀，那它也需要用鴉片來換。而現(xiàn)在美聯(lián)儲(chǔ)覬覦中國的財(cái)富，它只要印刷鈔票發(fā)行國債讓中國買就可以做到了。
在對“黃金”的不同看法上，集中體現(xiàn)了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)與古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、科班經(jīng)濟(jì)學(xué)和常識(shí)經(jīng)濟(jì)學(xué)的區(qū)別。
11月9日，本專欄刊發(fā)了《5年內(nèi)兩公斤黃金可買上海一套房》一文，引起較大社會(huì)反響。當(dāng)日下午，郎咸平教授在其官網(wǎng)上刊發(fā)了《現(xiàn)在應(yīng)該買房子還是買黃金？》。兩篇文章觀點(diǎn)均很鮮明，針對性明顯。筆者認(rèn)為房地產(chǎn)泡沫已經(jīng)很危險(xiǎn)，而黃金價(jià)格潛力很大；而郎教授認(rèn)為黃金并不保險(xiǎn)，而“我們經(jīng)濟(jì)碰到危機(jī)的時(shí)候，房地產(chǎn)價(jià)格總是漲。”
就房地產(chǎn)泡沫的問題，本人在博客上已經(jīng)回應(yīng)，在此不重復(fù)。我想繼續(xù)和教授討論一下對黃金認(rèn)識(shí)分歧的根源。
郎教授關(guān)注黃金始于3月份，不看好黃金的主要論據(jù)是：1，黃金是最差的投資品。1980年，一盎司黃金的價(jià)格是800美元，30年也就漲了200美元。黃金的回報(bào)率低于股票甚至債券。民國時(shí)，250克黃金可以買北京的一個(gè)四合院，現(xiàn)在一公斤黃金只能買四合院的半個(gè)廁所。2，黃金市場的操縱性很強(qiáng)。
對于民國的四合院和現(xiàn)在的半個(gè)廁所價(jià)格，現(xiàn)在考據(jù)較難。可考的是，黃金價(jià)格在1970年是每盎司35美元，現(xiàn)在是1100美元，以美元計(jì)的平均年收益率是9.24 %，同期美國國債的收益率約為6.4%。而如按照1980年850美元來計(jì)算，迄今的確上漲有限。我能提供的原因，正是郎教授強(qiáng)調(diào)的——國際黃金市場操縱性很強(qiáng)。
如果從1980年迄今，黃金的確是最差的投資品。但它同時(shí)有另一種解釋，即它是價(jià)值最被低估的投資品（也意味著未來上漲空間最大）。有人測算過，如果將CPI算進(jìn)去，當(dāng)年的850美元的金價(jià)相當(dāng)于現(xiàn)在的2200美元左右。即全世界所有的物價(jià)都上漲，就黃金反而貶值了，對于這一非常奇特的現(xiàn)象，一個(gè)合理的推論是，黃金價(jià)格被操縱了，即是強(qiáng)大金融力量刻意打壓的結(jié)果。
有眾多證據(jù)證明，國際儲(chǔ)金銀行（以摩根大通等銀行為代表）是打擊黃金的主要力量，而英美兩國央行借出的黃金是打擊金價(jià)的主要彈藥。從1950年到2008年，英格蘭央行的黃金儲(chǔ)備從2543噸減少到310噸即是證明，同期美聯(lián)儲(chǔ)從2.02萬噸減少到了8100噸(由全球占比75%下降到4.9%)。現(xiàn)在基本沒有繼續(xù)做空的力量了。
它們央行為什么要打壓金價(jià)呢？這是要捍衛(wèi)他們的特權(quán)——即不受任何約束地印刷紙幣。這些沒有真實(shí)物質(zhì)財(cái)富直接抵押的紙幣可以交換他人辛勤勞動(dòng)換來的物質(zhì)財(cái)富，即這是一個(gè)無本萬利的生意，即使說有本——國債——它們也是美國納稅人負(fù)擔(dān)的。而金價(jià)上漲就是對這種“生意”的直接挑戰(zhàn)。
由這種特權(quán)延伸出來的“超級商業(yè)模式”還有諸如：1，越印越多的紙幣進(jìn)入商業(yè)銀行系統(tǒng)，將被乘數(shù)放大，將形成通貨膨脹，悄悄地轉(zhuǎn)移紙幣持有人的財(cái)富；2，由于紙幣的釋放和收回決定一個(gè)經(jīng)濟(jì)和投資的興衰周期，這種權(quán)力掌握在美聯(lián)儲(chǔ)手中，接近美聯(lián)儲(chǔ)的金融家們很容易就成為金融市場的先知先覺者；3，金融家們在紙幣濫發(fā)的推動(dòng)下，將真實(shí)物質(zhì)財(cái)富放大為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，又在資產(chǎn)證券化上放大為金融衍生品。每一次的乘數(shù)放大，都等于將購買者勞動(dòng)創(chuàng)造的財(cái)富很大比例地轉(zhuǎn)移到銀行家的手中。在2008年，當(dāng)CDS這種最垃圾的金融衍生品泡沫破滅后，世人才看到它們毀滅他人財(cái)富的巨大威力。
這些無本萬利的特權(quán)均源于美聯(lián)儲(chǔ)不受制衡地印刷紙幣的特權(quán)。那么，這種特權(quán)是否是天生的呢？
答案是否定的，在1933年以前，各國央行，即使是發(fā)動(dòng)了鴉片戰(zhàn)爭的英國的央行，它們發(fā)行鈔票也必須有一個(gè)前提，即必須與黃金進(jìn)行掛鉤，即只要持有紙幣者愿意，它隨時(shí)可以到英格蘭銀行兌回黃金。即央行發(fā)行紙幣，必須有黃金保障。
這意味著什么呢？這是央行與人民間平等的契約——人民對于央行有能力制約。即如果央行濫發(fā)紙幣，人民有權(quán)用紙幣換回黃金。在這種制度約束下，央行是服務(wù)與從屬于社會(huì)和人民的。反之，如現(xiàn)在的美聯(lián)儲(chǔ)，它是服從和服務(wù)于特權(quán)利益集團(tuán)，即美聯(lián)儲(chǔ)的那些股東——國際金融寡頭們的。
這個(gè)人民的核心經(jīng)濟(jì)權(quán)力被取消，它是古典經(jīng)濟(jì)學(xué)被凱恩斯倡導(dǎo)的現(xiàn)代主流經(jīng)濟(jì)學(xué)取代的源頭之變。
古典經(jīng)濟(jì)學(xué)是建立在“金本位”的基礎(chǔ)上的，在這一點(diǎn)上，亞當(dāng)·斯密、馬克思和JP摩根是完全一致的。然而，從1933年開始，到1970年完成的“黃金制約紙幣”制度被徹底驅(qū)逐后，紙幣的濫發(fā)必然導(dǎo)致通貨膨脹，凱恩斯開創(chuàng)的芝加哥經(jīng)濟(jì)學(xué)都是順從和服務(wù)于這一動(dòng)因的。
同時(shí)被驅(qū)逐的還有經(jīng)濟(jì)學(xué)的“道德情操”。當(dāng)年亞當(dāng)·斯密能夠?qū)ⅰ秶徽摗泛汀兜赖虑椴僬摗纷鳛楦茆彽膬啥伺e起來，那是他有“金本位”作為舉握的中軸。即任何人想要獲得財(cái)富，必須用對等的使用價(jià)值來交換，即使大英帝國覬覦中國的白銀，那它也需要用鴉片來換。而現(xiàn)在美聯(lián)儲(chǔ)覬覦中國的財(cái)富，它只要印刷鈔票發(fā)行國債讓中國買就可以做到了。
由于大眾的核心經(jīng)濟(jì)權(quán)力被“美聯(lián)儲(chǔ)特權(quán)”瓦解，“核心利益集團(tuán)對社會(huì)公眾的剝奪”和“外圍人群對于核心利益的投機(jī)”成為經(jīng)濟(jì)金融的主要行為方式。因而，收買最聰明的人，妖魔化金本位，驅(qū)逐道德情操，客觀上成為經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要工作之一。格林斯潘曾經(jīng)寫到：“在沒有金本位的情況下，將沒有任何辦法來保護(hù)（人民）的儲(chǔ)蓄不被通貨膨脹所吞噬”，后來他閉上了嘴巴，從此平步青云，成為現(xiàn)行金融體系最成功的操盤手——成功統(tǒng)治美聯(lián)儲(chǔ)18年，制造了“前無古人后無來者”的超級金融泡沫。
凱恩斯的一個(gè)重要工作是，他制造了一個(gè)以“通貨膨脹為必然性”的理論迷宮，給后來的年輕經(jīng)濟(jì)學(xué)家反復(fù)洗腦，而這些被洗腦的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們又反復(fù)給大眾洗腦。最后的結(jié)果是，“金本位”所代表的人類經(jīng)濟(jì)交易“自由、公正、民主、人權(quán)”成了“愚昧”的象征。對此，非主流的奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派也堅(jiān)決反對的。
在奧地利學(xué)派看來，整個(gè)世界都已經(jīng)被放任的紙幣體系“陷害”了，由于大量貨幣釋放而導(dǎo)致“人造的增長”，反過來要求釋放更多的貨幣繼續(xù)刺激增長，這種以保持GDP增長速度為特征的加速循環(huán)的泡沫遲早要破滅的，最后的結(jié)果就是經(jīng)濟(jì)、金融、社會(huì)危機(jī)乃至戰(zhàn)爭。而那些先知先覺者就將手頭的紙幣盡快換掉，“黃金將用悲劇的方式構(gòu)建出前所未有的牛市”（引自《黃金反抗紙幣的陷害》一文）。
當(dāng)然，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)并沒有因此吃虧，它成為了過去的半個(gè)世紀(jì)中最重要的顯學(xué)。由于整個(gè)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)都是建立在一個(gè)不自由不平等的基礎(chǔ)上的，它鼓勵(lì)的是特權(quán)剝奪和市場投機(jī)，這使得它極大地刺激了人性貪婪，壓抑和排斥了政治學(xué)、社會(huì)學(xué)，特別是哲學(xué)和宗教的發(fā)展，這也是過去30多年中人類沒有出現(xiàn)一位偉大哲學(xué)家的重要原因之一。
本人不厭其煩地回顧和分析現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的起源，并撰寫了《黃金保衛(wèi)中國》一書對此追根溯源，就是想提醒某些仍在“迷宮”中彷徨的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們，這包括郎教授在內(nèi)，對于此次美國金融危機(jī)的反思，要從現(xiàn)代主流經(jīng)濟(jì)金融學(xué)的本源上反思。這才是有識(shí)之士和大眾徹底“反洗腦”成功的關(guān)鍵，這也是中國真正大國貨幣金融覺醒的前提。
世事都是物極必反，泡沫總要破滅的，那些最聰明的國際金融寡頭知道：美元紙幣泡沫膨脹的游戲已經(jīng)很難玩下去了，重新洗牌難以避免，就像前一輪用美元紙幣來洗牌黃金一樣，這一次，他們大有可能用黃金來洗牌紙幣。這時(shí)候，對中國和大眾最重要的是——多抓一點(diǎn)黃金新主牌在手里。
對此，假如我能比郎教授看得通透些，是因?yàn)槲也皇墙?jīng)濟(jì)學(xué)科班出身，此前沒有被訓(xùn)練洗禮過，比較容易回歸常識(shí)發(fā)現(xiàn)真相。當(dāng)然，這也有可能是一次錯(cuò)誤的探索和判斷，僅供郎教授和關(guān)注我們討論者的參考。歡迎批評指正。（作者為資深財(cái)經(jīng)評論員 、《黃金保衛(wèi)中國》一書作者，代表個(gè)人觀點(diǎn)，僅供參考，投資者決策風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)，聯(lián)系郵箱[email protected]）