我們?cè)撊绾伍_放金融？
如何應(yīng)對(duì)美國的貿(mào)易訛詐？
黃衛(wèi)東
開放金融，有利于我們和其他國家之間互通有無，有利于我們擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，對(duì)促進(jìn)我們的經(jīng)濟(jì)發(fā)展是有幫助的。我們需要討論的是，我們?cè)撊绾伍_放金融？首先我們可以參考西方的金融開放。
毋庸諱言，美國和西方盟國之間是有限地進(jìn)行金融開放的。什么是有限開放？西方各國，包括美國，安排商業(yè)銀行從事西方貨幣之間的兌換，從而可以使用其他西方國家貨幣進(jìn)行國際貿(mào)易，表明西方各國之間是相互開放的；但西方各國政府卻很少參與貨幣兌換，政府和民間也很少儲(chǔ)備外匯。美國和西方主流媒體宣傳西方國家外匯儲(chǔ)備多，但實(shí)際上是儲(chǔ)備的黃金白銀多，而不是外國貨幣多。例如，美國儲(chǔ)備的黃金約8000噸，價(jià)值約5000億美元。儲(chǔ)備的外國貨幣也有，但都是西方盟友的貨幣，而且僅有400億美元左右，不到儲(chǔ)備外匯的十分之一。美國民間儲(chǔ)蓄率很低，長(zhǎng)期徘徊在0左右，絕大部分民眾連本國貨幣都不儲(chǔ)備，更不用說儲(chǔ)備外國貨幣了。美國和西方的貨幣兌換交易很大，這是因?yàn)樗鼈兿嗷ブg的國家貿(mào)易額巨大，必然需要對(duì)應(yīng)的貨幣兌換，加上金融業(yè)投機(jī)交易盛行。因此，就實(shí)際來看，西方國家的金融開放是很有限的。
西方國家還開放金融資本項(xiàng)，但這也是西方的宣傳大過實(shí)際情形。美國和西方盟友制定了《資本流動(dòng)自由化通則》協(xié)定，1960年12月14日于巴黎簽署，1961年9月30日生效。這個(gè)協(xié)定是西方盟國之間唯一涉及資本項(xiàng)交易的協(xié)定。這個(gè)協(xié)定要求加入國政府盡力取消對(duì)資本轉(zhuǎn)移的限制。所謂資本轉(zhuǎn)移，實(shí)際就是指本國和外國貨幣進(jìn)出國境。協(xié)議的實(shí)質(zhì)，就是要求成員國政府承諾，有限開放資本項(xiàng)交易方面其他成員國貨幣出入境。協(xié)議是自愿執(zhí)行的，各國如何在資本項(xiàng)方面開放金融，是由各國自行決定的。協(xié)議更沒有涉及貨幣如何兌換。法德領(lǐng)導(dǎo)人曾公開批評(píng)美國，讓他們同意美國印鈔購買他們的資產(chǎn)，是讓他們當(dāng)美國經(jīng)濟(jì)殖民地，因此實(shí)際上執(zhí)行度很低，更多地是用作宣傳，從而忽悠第三世界國家開放金融。
更重要的是，美國等西方國家僅僅在盟國之間有限開放，并沒有對(duì)其他國家，包括中俄以及其他第三世界國家開放金融，例如，美國從不安排它們的銀行從事人民幣與美元的兌換。人民幣與美元之間的貨幣兌換，雖然在美國民間可以進(jìn)行，例如，在美國的唐人街，有華裔私人進(jìn)行兌換交易，但這種私人貨幣兌換，并無多少經(jīng)濟(jì)意義，與美元、人民幣兌換的實(shí)際需求量相比，可謂九牛一毛。實(shí)際上人民幣與美元之間的兌換，主要由中國安排銀行進(jìn)行的，是中國單方面對(duì)美國和西方開放金融的。須知，人民幣是很難進(jìn)入美國國境的，人民幣從來就不能進(jìn)入美國金融系統(tǒng)，美國從沒有對(duì)人民幣開放。所謂美國開放金融，對(duì)中國來說，不過是不限制民間的金融交易活動(dòng)。
由于我們單方面對(duì)美國開放金融，結(jié)果是讓美國享受金融開放的好處，卻不用承擔(dān)金融開放的責(zé)任和后果。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，金融業(yè)是國家管理經(jīng)濟(jì)最重要工具之一，是通過金融業(yè)分配資金，從而調(diào)控經(jīng)濟(jì)資源，發(fā)展經(jīng)濟(jì)。其基本要求之一，是限制外來影響，防止外幣入侵帶來的負(fù)面影響，如影響物價(jià)和金融穩(wěn)定，從而威脅經(jīng)濟(jì)發(fā)展。這是因?yàn)椋?/span>貨幣系統(tǒng)十分容易受到人心的影響，從而很不穩(wěn)定。例如，美國高度限制外來貨幣影響，二戰(zhàn)時(shí)，當(dāng)時(shí)英鎊是更重要的“國際貨幣”，英國也是美國最重要的盟友，但美國出售軍火給英國，從不使用英鎊，寧愿給英國貸款美元。即使如此限制使用外國貨幣，美國建國后的大部分年份，物價(jià)還都是不穩(wěn)定的，不是通貨緊縮，就是通貨膨脹。
歷史上有很多血的教訓(xùn)。如東南亞金融危機(jī)、拉美金融危機(jī)，都是不適當(dāng)開放金融帶來的，讓美國和西方金融大鱷洗劫。蘇聯(lián)領(lǐng)導(dǎo)人迷信美國和美元，被動(dòng)接受盧布與美元之間的相互兌換，交出貨幣主權(quán)，又通過證券化推動(dòng)私有化，使得盧布很快貶值上萬倍，讓美國人用數(shù)千萬美元，通過市場(chǎng)交易，就使當(dāng)時(shí)的兩大世界霸主之一蘇聯(lián)貨幣體系和經(jīng)濟(jì)崩潰，大量工廠成為廢銅爛鐵，萬億美元資產(chǎn)化為烏有。
我們至少應(yīng)遵循西方相互開放金融所制定的三原則。
第一原則是自愿有利。美國一向以美國利益為準(zhǔn)，確定是否加入國際組織，特朗普?qǐng)?zhí)政時(shí)期更是如此。在金融方面，美國雖然組織盟國在1944年通過了《國際貨幣基金協(xié)定》，承諾美元可兌換黃金，但美國往往不執(zhí)行。到1971年8月15日，當(dāng)時(shí)美國沒有兌現(xiàn)約600多億美元應(yīng)兌換黃金6萬噸的承諾，宣布不再兌換，賴賬相當(dāng)于如今的3萬多億美元。西方各國也同樣如此，例如，即使美國通過馬歇爾計(jì)劃提供137億美元援助西方，西方各國最初并未加入該協(xié)定，直到17年后的1961年才加入，當(dāng)時(shí)只有9個(gè)國家加入；到1971年5月，西方各國因美國堅(jiān)持美元高匯率掠奪他們，又終止了在國際貿(mào)易中使用美元，此后持續(xù)十年都很少使用美元結(jié)算。雖然美國大肆宣傳，美元是我們的貨幣，卻是你們的問題，但實(shí)際上，美國此后十年陷入嚴(yán)重的滯漲，而德國反而貨幣穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展。當(dāng)時(shí)美國的工業(yè)生產(chǎn)能力約占世界三分之一，卻因嚴(yán)重依賴對(duì)西方盟國的經(jīng)濟(jì)掠奪，在1971年西方各國終止了美國的經(jīng)濟(jì)掠奪而陷入困境。如今美國已不搞工業(yè)消費(fèi)品生產(chǎn)，嚴(yán)重依賴中國的供應(yīng)。實(shí)際是美國更需要中國。
第二原則是對(duì)等開放。在國際貨幣基金協(xié)定中，各國貨幣的地位本是對(duì)等的，西方所宣傳的儲(chǔ)備貨幣，其實(shí)際意義是很多國家自愿儲(chǔ)備，而不是美國等儲(chǔ)備貨幣國家提供額外幫助。但很多第三世界國家卻迷信西方的宣傳，單方面向西方開放金融。而美國和西方相互之間是政府很少參與兌換的有限開放，卻從不對(duì)第三世界國家開放，例如，僅僅不限制民間貨幣兌換，而不是安排他們的銀行負(fù)責(zé)兌換，從而在西方很難進(jìn)行有實(shí)際經(jīng)濟(jì)意義的與第三世界國家貨幣兌換。我國不僅對(duì)西方單方面開放金融，而且長(zhǎng)期以來是政府被動(dòng)參與兌換，交出貨幣兌換主權(quán)。我們應(yīng)盡快停止這種單方面開放。
第三原則是有限開放。過分開放必然導(dǎo)致貨幣主權(quán)被侵犯，不能保持金融穩(wěn)定。國際貨幣基金協(xié)定的第八條款，就是讓加入國可以自行決定經(jīng)常項(xiàng)目下貨幣開放的限度。雖然該條款要求加入國不得限制他國使用外幣支付，開放貨幣主權(quán)，卻要求對(duì)方承諾負(fù)責(zé)兌換本國因經(jīng)常項(xiàng)目往來所獲得的對(duì)方貨幣，從而防止對(duì)方不受限制地印鈔購買我們的經(jīng)濟(jì)資源，侵犯我們的貨幣主權(quán)。我們的根本問題是金融界很多人相信西方貨幣是硬通貨，是財(cái)富，從而制定政策推動(dòng)儲(chǔ)備大量外匯。但實(shí)際上西方一直實(shí)行通貨膨脹制度，我們最好的選擇也不過是購買西方國債。由于利率低于通貨膨脹率，連保值都做不到，而且大都存在西方的金融系統(tǒng)里，西方可以沒收凍結(jié)而瞬間消滅。我們應(yīng)大幅度減少儲(chǔ)備外匯，這些外匯實(shí)際上代表了西方印鈔從中國拿走的財(cái)富，是我們主動(dòng)讓西方侵占了我國貨幣主權(quán)的結(jié)果。
我們應(yīng)大幅度提高國內(nèi)勞動(dòng)者收入，提高國內(nèi)消費(fèi)能力，解決產(chǎn)品市場(chǎng)問題，而不是依賴出口。而美國則無法短期解決產(chǎn)品供應(yīng)不足問題，必然陷入困境。我們不應(yīng)擔(dān)憂與美國脫鉤，更不應(yīng)該以此向美國妥協(xié)。單方面對(duì)美開放，讓美國掠奪我財(cái)富，大量消耗我資源，是對(duì)中華民族的永久傷害。我們應(yīng)向友好國家有限開放金融，相互對(duì)等開放，互惠互利，為一帶一路戰(zhàn)略服務(wù)。
根本問題是如何看待美元。雖然美國主流媒體大肆宣傳美元，但美國聯(lián)邦儲(chǔ)備法和美國金融教科書都明確指出，美元是美國央行代表政府簽發(fā)的欠條。由于實(shí)行通貨膨脹政策，實(shí)際是不斷自動(dòng)貶值賴賬的欠條。馬克思所說的貨幣是一般等價(jià)物，僅是研究自由資本主義社會(huì)的一項(xiàng)假定。馬克思在《資本論》中明確指出，實(shí)際使用的貨幣如西方的代幣，都是實(shí)際價(jià)值遠(yuǎn)低于所代表的貨幣價(jià)值的，所使用的紙幣，不過是發(fā)行者開出的欠條。美國歷史上發(fā)行的大陸幣和德國魏瑪共和國發(fā)行的紙幣都曾貶值成為廢紙，不可能是一般等價(jià)物。整個(gè)上個(gè)世紀(jì)70年代，美元貶值都十分嚴(yán)重，按照黃金或石油價(jià)格計(jì)算，十年貶值25倍，平均每年貶值38%，快趕上民國政府廢棄的法幣了。當(dāng)時(shí)各國都不愿意持有美元，1971年5月西方各國更是通過行政命令，在對(duì)外貿(mào)易中終止使用美元，此后10年，西方都很少使用美元。所謂美元等西方貨幣是“硬通貨”，是“國際貨幣”，都是美國和西方的宣傳，實(shí)際使用程度都是依據(jù)市場(chǎng)狀況而不斷變化的。
相反，上個(gè)世紀(jì)70年代前后，我國開始推行使用人民幣結(jié)算對(duì)外貿(mào)易。按照負(fù)責(zé)對(duì)外結(jié)算的中國銀行《行史》介紹，1968年開始在對(duì)外貿(mào)易中使用人民幣結(jié)算，到1973年廣州秋季交易會(huì)上，使用人民幣結(jié)算，出口占貿(mào)易額83%，進(jìn)口也高達(dá)41.4%；到1976年聯(lián)合國147個(gè)會(huì)員國中使用人民幣結(jié)算的達(dá)到120個(gè)。對(duì)比日本對(duì)外貿(mào)易使用日元的比例，最多也不過20%，遠(yuǎn)不能與當(dāng)時(shí)的人民幣相比。當(dāng)時(shí)我們既沒有大量?jī)?chǔ)備外匯，也沒有資本項(xiàng)開放，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平還不高，卻反而實(shí)現(xiàn)人民幣國際化，可見當(dāng)前金融界的國際化路線是完全錯(cuò)誤的。
如今美國基本不搞工業(yè)消費(fèi)品生產(chǎn)，基礎(chǔ)工業(yè)產(chǎn)業(yè)也嚴(yán)重依賴進(jìn)口，美元購買力主要依靠中國生產(chǎn)能力支持，依賴中國對(duì)美開放貨幣主權(quán)，讓美國印鈔就可以購買中國經(jīng)濟(jì)資源。我們必須終止單方面對(duì)美國和西方開放，限制美元、歐元進(jìn)入中國。
特朗普集團(tuán)上臺(tái)伊始，就大肆威脅中美脫鉤，但直到如今，特朗普即將下臺(tái)之際，仍然不敢采取實(shí)質(zhì)性措施實(shí)施中美脫鉤，僅是定點(diǎn)實(shí)施，如停止給華為公司供應(yīng)芯片，主要利用脫鉤威脅為美國牟利，攫取更多更大范圍的中國經(jīng)濟(jì)主權(quán)，如不斷擴(kuò)大的金融開放。就實(shí)際來看，早在2007年美國哈佛大學(xué)弗格森教授就總結(jié)為中國負(fù)責(zé)生產(chǎn)，美國負(fù)責(zé)消費(fèi)，實(shí)際是美國嚴(yán)重依賴中國，而不是中國依賴美國。雖然美國停止供應(yīng)少數(shù)高技術(shù)產(chǎn)品會(huì)影響中國效率，但中國高效生產(chǎn)大部分成果都被美國拿走。即使效率有所降低，如果排除美國掠奪，也不會(huì)影響國內(nèi)供應(yīng)。
拜登所代表的美國建制派，雖然此前與中國有多年的交往，在很多問題上與中國形成對(duì)美有利的共識(shí)，但帝國主義者貪婪無止境，特朗普集團(tuán)的成功訛詐，必然讓即將上臺(tái)的拜登集團(tuán)效仿，不僅會(huì)繼續(xù)要求我們單方面加大開放金融，而且會(huì)通過貿(mào)易訛詐要求獲得更多經(jīng)濟(jì)主權(quán)。我們必須認(rèn)清美國的虛弱本質(zhì)，終止美國對(duì)我國經(jīng)濟(jì)主權(quán)的單方面侵犯和訛詐，尤其是不能加大單方面金融開放，讓美國印鈔“買”走更多中國資產(chǎn)，例如已經(jīng)控股中國網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)。
最近著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，我國演化經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)主席，中國人民大學(xué)教授賈根良在網(wǎng)上公開發(fā)表文章，批評(píng)我國主流金融界主張繼續(xù)對(duì)美妥協(xié)，加大開放我國金融主權(quán)，讓美國和西方印鈔買光中國。賈根良教授在文章中指出，“我國允許發(fā)達(dá)資本主義國家通過開動(dòng)印鈔機(jī)就直接兌換成人民幣購買中國國債，允許外資使用由此兌換的人民幣在中國高息放貸、收購中國企業(yè)，摧毀人民幣信用的基礎(chǔ)。這實(shí)質(zhì)上是引狼入室的行為，它正在為美國印鈔購買中國企業(yè)、印鈔摧毀中國經(jīng)濟(jì)大開方便之門”。
由于對(duì)美元本質(zhì)看法的錯(cuò)誤，我國央行長(zhǎng)期以來一直依據(jù)外匯儲(chǔ)備發(fā)鈔，發(fā)行的人民幣都去換西方貨幣，交給西方；如果換不來西方貨幣，央行就不敢增發(fā)人民幣，這也許是主流經(jīng)濟(jì)界推動(dòng)出賣各種資產(chǎn)換美元?dú)W元的重要原因。相反，央行一直錯(cuò)誤理解我國央行法第28和29條禁止財(cái)政赤字貨幣化的要求，將該條款理解為禁止央行購買國債，由此造成現(xiàn)代人類社會(huì)最荒謬的現(xiàn)象，一個(gè)國家的央行，增發(fā)貨幣不能購買本國國債，借給本國政府；反而能購買戰(zhàn)略對(duì)手的國債，借給自己的戰(zhàn)略敵人。更加荒唐透頂?shù)氖?，由于西方國債利率低于通貨膨脹率，換來的外匯連保值都做不到，換給西方的人民幣就等于免費(fèi)交給西方使用了。自1995年以來，央行等于將發(fā)行的人民幣高達(dá)20多萬億元，都免費(fèi)交給戰(zhàn)略敵人使用了。難怪張庭賓先生稱我國的央行是美國央行的分部。
如今美國和西方基本不搞工業(yè)消費(fèi)品生產(chǎn)，中國生產(chǎn)了世界上大部分工業(yè)產(chǎn)品，人均生產(chǎn)量也超過世界人均4倍以上，但中國人均消費(fèi)卻不到世界一半，是美國人均十五分之一。其主要原因之一是給國內(nèi)勞動(dòng)者分配太少，年初李克強(qiáng)總理公開說，我國有六億人月收入僅有1000元。早在10多年前，一位金融專家就悲憤地指出，同樣經(jīng)過30年經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，日本人均收入就趕上了美國，我國人均收入?yún)s只有美國3%。這是因?yàn)槲覈_放金融，讓西方印鈔購買控制資產(chǎn)，加上抵押資產(chǎn)貸款，控制了我國大部分貨幣和新增資產(chǎn)，我們估計(jì)高達(dá)上百萬億元，導(dǎo)致中國的大部分產(chǎn)出都被美國和西方免費(fèi)拿走。更嚴(yán)重的問題在于，大量國內(nèi)資源都被用于生產(chǎn)各種工業(yè)消費(fèi)品，供應(yīng)西方，導(dǎo)致我國環(huán)境遭到嚴(yán)重毀壞，資源在快速走向枯竭。早在2013年，國務(wù)院就公布，我國已有66個(gè)城市成為資源枯竭型城市。這對(duì)中華民族子孫后代產(chǎn)生了不可挽回的損失。
我們建議：
1、增發(fā)人民幣應(yīng)購買國債，人大應(yīng)立法禁止央行印鈔購買他國貨幣；央行應(yīng)將外匯交給財(cái)政部，換取與購買外匯支出相等的國債。
2、指定國內(nèi)五大銀行負(fù)責(zé)貨幣兌換，政府干預(yù)外匯市場(chǎng)時(shí)只與它們交易，它們只為進(jìn)出口貿(mào)易服務(wù)。不限制其他民間的貨幣兌換交易。
3、重申國內(nèi)交易必須使用人民幣，外來投資者必須使用人民幣到中國投資，他們只能在本國金融系統(tǒng)中兌換人民幣。