黑石爆雷的風暴還沒有過去，美國又一家大型銀行爆雷了。在全美排名16名，擁有2200多億美元資產(chǎn)的美國硅谷銀行爆雷了，3月9日股價爆跌60%，而在3月10日盤前爆跌45%，以此計算，硅谷銀行兩天內(nèi)股價暴跌了80%！
當?shù)貢r間3月9日，硅谷銀行（SVB）突然宣布，出售其所有210億美元的可銷售證券，并尋求通過出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元，以避免流動性危機。為何一則銀行積極自救的消息引發(fā)了硅谷銀行的連續(xù)暴跌呢？
直接的導火索有兩個，一個是由于美聯(lián)儲不斷加息，硅谷銀行之前買進了大批的美國國債和其它債券，價格大跌了，所以出現(xiàn)了賬面浮虧，按相關金融規(guī)則，必須補充保證金。這就是它為啥要出售210億美元證券及22.5億股權的原因。
第二個原因就是由于美聯(lián)儲加息，市場上存款的利率高了，那些跑到硅谷銀行存款的程序員和金融機構，紛紛將自己的存款提現(xiàn)出來，去購買利息更高的國債等理由產(chǎn)品，不存銀行了。普通儲戶銀行還能應付，但是暴跌前有幾位大佬聲稱要巨額提現(xiàn)，硅谷銀行杠不住了。
所以，我們看美聯(lián)儲加息就是七傷拳，既打擊了全球發(fā)展中國家，也打擊了自己國內(nèi)的許多企業(yè)。以房地產(chǎn)為主要業(yè)務的雷曼首當其沖，現(xiàn)在為美國高科技企業(yè)服務的硅谷銀行也爆雷了！
與此同時，硅谷銀行爆雷，直接引發(fā)恐慌情緒蔓延，美國銀行股集體遭遇拋售，當日美國四大銀行總市值合計蒸發(fā)524億美元（約合人民幣3600億元）。其中，美國銀行、富國銀行均大跌超6%，摩根大通跌幅達5.4%，花旗集團跌4.1%。此外，費城銀行指數(shù)暴跌7.7%，創(chuàng)2020年6月份以來最差單日表現(xiàn)。
3月10日，歐股開盤也遭遇大幅下跌，歐元區(qū)STOXX50指數(shù)、德國DAX指數(shù)、意大利富時MIB指數(shù)盤中最大跌幅超2%，德意志銀行股價一度重挫7%，領跌歐洲銀行板塊。當前，市場更擔憂的是，這會引發(fā)新一場“雷曼危機”嗎？
我們先來看看硅谷銀行的主要業(yè)務是啥。硅谷銀行是給硅谷的科創(chuàng)企業(yè)提供融資的，既包括傳統(tǒng)銀行的貸款融資，還有大量的天使風投等直接融資，并且向客戶出售了大量的理財產(chǎn)品。
在市場利率低的時候發(fā)行的理財產(chǎn)品，經(jīng)過美聯(lián)儲過去一年的暴力加息以后，顯然很不劃算了。客戶們紛紛提前贖回理財產(chǎn)品，這是可以想像的。有五個點的銀行存款利息不拿，還要你一個點的理財產(chǎn)品，那不是傻么。
所以，硅谷銀行被大量擠兌，流動性危機就來了。我們看看前面的圖，硅谷銀行從最高的700多的股價直接暴跌到了100美元，正是與美國加息的過程相一致的。
而且，我們也都知道，自從美聯(lián)儲加息以來，對于硅谷的科技巨頭也是爆擊，因為市場流動性減少了，科技巨頭們的廣告收入等大大下降了。馬斯克收購推特前，它就是虧損的，于是就有了馬斯克的大手筆裁員。
美國科技巨頭們紛紛跟進推特裁員，規(guī)模更大，五大科技巨頭都是上萬人的裁員。如此大規(guī)模的裁員，直接導致硅谷所在的舊金山大灣區(qū)房價暴跌了35%，因為被裁員的程序員不但買不起房子，就連月供也付不起了。
但是我們也不能因此輕易斷定硅谷爆雷就是雷曼時刻，畢竟2008年雷曼的爆雷是因為美聯(lián)儲見死不救。而硅谷銀行作為給科創(chuàng)企業(yè)提供融資的金融機構，與雷曼不可同日而語。從下面這張圖我們可以看出，硅谷聚集了美國大部分的高科技企業(yè)：
美國政府很可能會出手拯救硅谷銀行，不然的話，硅谷的中小創(chuàng)業(yè)企業(yè)可能要倒下一大片，因為硅谷銀行與它們就是母嬰的關系。嬰兒被斷奶可不是要死一大片么。
但是美國的硅谷與華爾街一樣，都是美國的全球化的核心。硅谷的高科技巨頭與華爾街的金融巨頭是一榮俱榮，一損俱損的。所以，大概念華爾街還是要救硅谷銀行的。
從黑石到硅谷銀行，美聯(lián)儲加息的負面作用越來越大，現(xiàn)在看來很可能美國還沒搞到中國，就把自己給搞死了。我們這邊的大會勝利結束，而美國卻是危機頻發(fā)，這就是百年變局未來勝負的預兆！