談?wù)勜泿虐l(fā)行的基石與我國(guó)外匯儲(chǔ)備多的原因
－－－評(píng)汪耀輝《戲說外匯儲(chǔ)備》
黃衛(wèi)東 http://www.sciencenet.cn/u/huangwd99/
作者戲說外匯儲(chǔ)備系列，寫得十分有趣和通俗，讓一些常識(shí)錯(cuò)誤顯出了原形。但是，也有一些觀點(diǎn)值得商榷。這里主要談兩點(diǎn)危害較大，且流傳較廣的錯(cuò)誤觀點(diǎn)?！ ?/p>
第一個(gè)值得商榷的觀點(diǎn)是，“充足的外匯儲(chǔ)備已經(jīng)取代黃金儲(chǔ)備成為支撐一個(gè)國(guó)家貨幣價(jià)值的堅(jiān)強(qiáng)基石”。雖然作者也說到，中國(guó)現(xiàn)在的匯率制度是盯住美元，不是自由匯率制度，但是，作者認(rèn)為，為了使人民幣成為儲(chǔ)備貨幣，必須要采用自由匯率制度，從而必須持有大量外匯。
首先，國(guó)家發(fā)行貨幣的基石是國(guó)內(nèi)商品供應(yīng)能力，如果國(guó)內(nèi)生產(chǎn)能力不足，則可以由儲(chǔ)存的外匯從國(guó)外購(gòu)買商品供應(yīng)國(guó)內(nèi)，這時(shí)外匯就起到了防止貨幣貶值的作用，從而可以作為發(fā)行貨幣的基礎(chǔ)。蔣介石發(fā)行金圓券和新臺(tái)幣時(shí)，發(fā)行依據(jù)包括了美國(guó)支援和借貸的美元。但是，新中國(guó)發(fā)行的人民幣始終依據(jù)國(guó)內(nèi)商品供應(yīng)能力。貨幣是促進(jìn)商品流通的工具，人們使用貨幣是用來交換商品的，不是用來?yè)Q取外匯的。美元本身具有價(jià)值，是因?yàn)槊绹?guó)具有強(qiáng)大的商品供應(yīng)能力。如果美國(guó)的供應(yīng)能力消失，美元也就成為廢紙了。舉個(gè)極端假設(shè)，美俄發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)，互放原子彈等，將對(duì)方生產(chǎn)能力消滅，這時(shí)美元就成了廢紙了，如果大家認(rèn)為這還不夠，因?yàn)橛腥讼嘈琶绹?guó)人無所不能，象上帝一樣，很快就會(huì)恢復(fù)生產(chǎn)能力，我們讓這個(gè)極端假設(shè)再極端一些，讓美洲大陸和美國(guó)人都消失了，這時(shí)候，大家應(yīng)該不再懷疑，美元是廢紙了吧。我們還能依據(jù)美元發(fā)行貨幣？所以，充足的外匯儲(chǔ)備已經(jīng)取代黃金儲(chǔ)備成為支撐一個(gè)國(guó)家貨幣價(jià)值的堅(jiān)強(qiáng)基石是錯(cuò)誤的。今后，如果世界統(tǒng)一了，只有一個(gè)國(guó)家了，地球上就不存在外匯了，地球國(guó)發(fā)行貨幣就不可能依據(jù)外匯了?！ ?/p>
我們還可以從另外一個(gè)角度來分析，我們將世界上各個(gè)國(guó)家看成是公司，相當(dāng)于這個(gè)地球上由美國(guó)公司，中國(guó)公司，俄羅斯公司等兩百多家公司組成的，但是，沒有一個(gè)強(qiáng)有力的政府，因?yàn)槁?lián)合國(guó)，作為地球上的最有權(quán)威的組織，卻沒有多少國(guó)家公司聽從。也就沒有地球這個(gè)國(guó)家通行的貨幣。這有點(diǎn)類似過去民國(guó)軍閥割據(jù)時(shí)期情況，各個(gè)軍閥獨(dú)立發(fā)行貨幣，互不買帳。這時(shí)各國(guó)貨幣相當(dāng)于公司內(nèi)部發(fā)行的內(nèi)部供應(yīng)券。由于這些公司之間相互競(jìng)爭(zhēng)，大家作為公司成員，不會(huì)愿意拿物質(zhì)財(cái)富換外公司的供應(yīng)券，因?yàn)槟隳弥?yīng)券可能得不到商品。
我們拿物質(zhì)財(cái)富換美元，目的是使用美元換我們需要的商品，如果我們放在手上，長(zhǎng)時(shí)間不使用，美元購(gòu)買力就下降，換來的商品數(shù)量就減少，我們就損失了財(cái)富。（這種美元貶值是美國(guó)增發(fā)美元所致，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們稱之鑄幣稅。）根據(jù)報(bào)道（參見程實(shí)博士2008年3月14日發(fā)表在北京青年報(bào)上文章），美元指數(shù)從2001年7月6日的121.02到2008年3月7日的72.462，7年不到美元貶值了40％，如果我們將2萬億美元保存7年，由于美元貶值帶來的購(gòu)買力下降，損失將高達(dá)8千億美元，每年至少損失1千億美元以上。它們給中國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來的損失已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過甲午戰(zhàn)爭(zhēng)的戰(zhàn)爭(zhēng)賠款。甲午戰(zhàn)爭(zhēng)賠款2億兩白銀，按照目前白銀價(jià)格0.5美元/克計(jì)算，僅價(jià)值50億美元。我們儲(chǔ)備2萬億美元，美元每年正常貶值，就損失上千億美元。如果美國(guó)趁機(jī)大幅度貶值，損失就更加嚴(yán)重。這是30年來，中國(guó)人民生活水平與發(fā)達(dá)國(guó)家，包括韓國(guó)的差距，越來越大的主要原因之一?！ ?/p>
由于作者依據(jù)這種觀點(diǎn)，得出中國(guó)應(yīng)持有大量外匯，這就十分有害了。持有美元，實(shí)際是持有美國(guó)政府的欠條。美國(guó)想稱霸世界，時(shí)刻以中國(guó)為戰(zhàn)略敵人，長(zhǎng)期以來，美國(guó)糾集西方國(guó)家敵視中國(guó)，一方面對(duì)中國(guó)進(jìn)行嚴(yán)密的技術(shù)封鎖，另一方面，不斷進(jìn)行分裂中國(guó)的行動(dòng)，例如，出售武器支持中國(guó)的分裂勢(shì)力。在和平競(jìng)爭(zhēng)時(shí)期，美國(guó)采取貨幣貶值的方式，不斷使我們手里的美元購(gòu)買力下降而降低債務(wù)，使我們的財(cái)富逐漸減少，在戰(zhàn)爭(zhēng)時(shí)期，美國(guó)只要一紙命令，我們就不能使用積存的美元購(gòu)買任何貨物，就象現(xiàn)在我們拿美元買不到需要的技術(shù)一樣，我們手里的美元就成了廢紙。1月9日，華爾街日?qǐng)?bào)發(fā)表文章，要美元大幅度貶值，使我們的美元能換回的物質(zhì)財(cái)富大量減少，實(shí)際上就是要大量賴帳（參見附錄）。我們儲(chǔ)備有大量美元，才是美國(guó)賴帳使我們損失大量財(cái)富的內(nèi)因。
大量?jī)?chǔ)存外匯有穩(wěn)定匯率作用，但是，穩(wěn)定匯率有多種方法，根本的方法是發(fā)展自己的技術(shù)水平和生產(chǎn)能力。現(xiàn)在我們的生產(chǎn)能力很大，但是高科技產(chǎn)品生產(chǎn)能力低，很多關(guān)鍵設(shè)備不能生產(chǎn)和供應(yīng)，如果我們能夠供應(yīng)世界上能夠供應(yīng)我們短缺物資的其他國(guó)家所需要的一切商品和我們自己所需要的所有商品，我們就不需要美元等外匯。我們現(xiàn)在采用與美元近似固定匯率的辦法，匯率穩(wěn)定問題并不明顯?！ ?/p>
至于作者舉韓國(guó)例子，是不恰當(dāng)?shù)?。韓國(guó)有債務(wù)在身，必須預(yù)先準(zhǔn)備好外匯儲(chǔ)備，用于還債。我們每天出口商品獲得的外匯就達(dá)到近50億美元，不可能出現(xiàn)作者所說的缺少美元導(dǎo)致國(guó)家破產(chǎn)的情況?！ ?/p>
作者舉例日本擁有3萬億美元，認(rèn)為外貿(mào)擁有1.9萬億美元不多。這也是不對(duì)的。我們和日本的根本區(qū)別是，日本是美國(guó)的盟國(guó)，我們是美國(guó)的戰(zhàn)略對(duì)手。日本的國(guó)防都是美國(guó)控制的，他們不得不聽從美國(guó)的。德國(guó)和日本類似，而其他西方國(guó)家很少大量持有美元等其他國(guó)家貨幣?！ ?/p>
第二個(gè)值得商榷的觀點(diǎn)是關(guān)于外匯儲(chǔ)備多的原因，作者認(rèn)為，企業(yè)不會(huì)用，不敢用，不敢在國(guó)外投資是最主要原因。企業(yè)在國(guó)外投資，主要目的是得到更多外匯，只能使其增加，不是使其減少。如果投資使其減少，那還不與不投資。使外匯減少的主要途徑是拿外匯在國(guó)外購(gòu)買商品。購(gòu)買的商品主要分兩類，一類是消費(fèi)資料，一類是生產(chǎn)資料。能夠購(gòu)買消費(fèi)資料，就看這種消費(fèi)資料在國(guó)內(nèi)是否還有市場(chǎng)容量，能否在國(guó)內(nèi)有利潤(rùn)地銷售出去。同樣，購(gòu)買生產(chǎn)資料的目的是建設(shè)生產(chǎn)能力，生產(chǎn)消費(fèi)性商品，同樣看國(guó)內(nèi)能否有利潤(rùn)地銷售所生產(chǎn)的商品。這主要看國(guó)內(nèi)老百姓是否有足夠的收入，有有效購(gòu)買力購(gòu)買。我們國(guó)家當(dāng)前積累大量外匯的主要原因是壓低老百姓工資，80％老百姓收入只夠基本生活需求，這才是主要原因。我們找不出外匯積累過多問題的根源，就不能解決外匯過多問題。我也非常不贊同我們的企業(yè)在美國(guó)等西方國(guó)家投資，一方面我們需要使用外匯換回急需的物資建設(shè)自己的國(guó)家，另一方面，美國(guó)政府有一萬種方法，讓我們的投資虧本。聯(lián)想購(gòu)買美國(guó)IBM公司電腦部，美國(guó)政府就將IBM電腦部排除出政府采購(gòu)名單，使其市場(chǎng)減小?！ ?/p>
參考：
1 戲說外匯儲(chǔ)備
http://www.caogen.com/blog/Infor_detail.aspx?ID=229&articleId=12421
2 小心美國(guó)賴帳，壓低老百姓收入是招致?lián)p失的主因 http://www.caogen.com/blog/Infor_detail.aspx?ID=227&articleId=12420
3 更多參考：http://www.sciencenet.cn/u/huangwd99/