11月伊始，先是“私募一哥”徐翔被抓，再是農(nóng)行行長(zhǎng)張?jiān)票怀蜂N黨內(nèi)職務(wù)，降為正處級(jí)，缺席中央巡視組動(dòng)員大會(huì)。金融系統(tǒng)反腐大網(wǎng)已全面鋪開(kāi)。而在針對(duì)金融貪腐的審查過(guò)程中，有人叫囂審計(jì)，也有人叫囂巡視組，甚至有人發(fā)出血腥恐嚇……
地下錢(qián)莊是金融腐敗催生出的毒瘤
在2015年，A股上演了暴漲暴跌的過(guò)山車式奇幻劇。越來(lái)越多的證據(jù)顯示貪腐資本與國(guó)際熱錢(qián)是幕后黑手，而地下錢(qián)莊也成為推波助瀾的幫兇。
據(jù)央行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，僅今年4月至今，中國(guó)已破獲地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8,000多億元人民幣(1美元約合6.3525人民幣)。從破獲的案件看，地下錢(qián)莊涉案金額越來(lái)越大，交易手段愈發(fā)隱蔽，且日益成為貪腐資金的洗錢(qián)工具，甚至一些銀行人員也當(dāng)起了中介。
在剛剛偵破的“上海操縱期貨市場(chǎng)高燕案”，犯罪嫌疑人就是通過(guò)“地下錢(qián)莊”將近2億元的非法獲利轉(zhuǎn)移出境;此前備受關(guān)注的挪用公款8億元的“中國(guó)銀行高山案”“周口中儲(chǔ)糧案”等也是利用地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款。
近年來(lái)，地下錢(qián)莊資金吞吐量逐漸放大，經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)品種也日趨多樣，從過(guò)去的外匯買(mǎi)賣、匯兌已經(jīng)擴(kuò)大到提現(xiàn)、信貸、融資結(jié)算等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，幾乎成了“地下銀行”。與之而來(lái)的，卻是監(jiān)管部門(mén)對(duì)資金賬戶調(diào)查取證變得異常艱難。
地下錢(qián)莊往往通過(guò)“境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割”的對(duì)敲方式，實(shí)現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移。由境內(nèi)的“客戶”將錢(qián)交給地下錢(qián)莊，境內(nèi)合伙人便通過(guò)微信、QQ等通知境外合伙人，按照匯率將相應(yīng)數(shù)額美元、港幣等打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒(méi)有進(jìn)來(lái)，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成了。
為了掩蓋資金來(lái)源的性質(zhì)、主體，地下錢(qián)莊的實(shí)際控制者往往“借用”多人的身份證開(kāi)戶，然后層層劃轉(zhuǎn)。當(dāng)公安進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，犯罪嫌疑人第一反應(yīng)就是銷毀網(wǎng)銀優(yōu)盾，以干擾對(duì)資金來(lái)源的追查。地下錢(qián)莊控制的公司都是空殼，資料都是假的，如果銀行網(wǎng)點(diǎn)稍微做核查，就能發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)。但正是因?yàn)殂y行履行職責(zé)方面存在疏漏，才給不法之徒提供了通道。一些銀行工作人員甚至利用銀行客戶資源做起居間介紹的生意。
6月份剛剛收網(wǎng)、涉案金額達(dá)120多億元的深圳特大地下錢(qián)莊案中，某銀行深圳寶安支行當(dāng)時(shí)的行長(zhǎng)沈某生主動(dòng)提出替香港籍商人陳達(dá)將巨資轉(zhuǎn)移境外，實(shí)際上就是利用地下錢(qián)莊渠道進(jìn)行的。地下錢(qián)莊案件往往是發(fā)現(xiàn)一起帶出一串。貪官、銀行、地下錢(qián)莊，國(guó)際熱錢(qián)已經(jīng)形成了特殊的利益結(jié)盟。
中央巡視組曾遭血腥恐嚇
腐敗官員紛紛落馬的背后，企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、乃至明星私募與權(quán)貴媾和的背后，需要清理權(quán)力的崇拜，更需要將權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子里，將權(quán)力用于真正的服務(wù)，而不是公然地叫囂甚至對(duì)抗反腐。但在現(xiàn)實(shí)的反腐工作中，中央巡視組的成員，面對(duì)的不僅是公然的對(duì)抗，甚至是人身的威脅。
在針對(duì)央企貪腐的審查過(guò)程中，有人叫囂審計(jì)，也有人叫囂巡視組。比如有地方大員給巡視組恐嚇信，讓巡視組：“玩一玩回去吧，你要是不回去，沒(méi)有好下場(chǎng)。”叫囂審計(jì)署在過(guò)去經(jīng)常聽(tīng)聞，現(xiàn)在巡視組是反腐的急先鋒，不少的官員一開(kāi)始真沒(méi)有拿巡視組當(dāng)一回事。
比如，云南就有官員覺(jué)得巡視組是沒(méi)事找事;江西就有一名官員警告巡視組：查我，你們要考慮后果喲。曾經(jīng)巡視過(guò)多家大企業(yè)，揪出數(shù)百人問(wèn)題的中央第三巡視組副組長(zhǎng)時(shí)希平失蹤了，洗個(gè)澡就活不見(jiàn)人死不見(jiàn)尸，而中海油紀(jì)檢組長(zhǎng)張健偉更是死在辦公室。這背后到底有著什么樣的秘密呢?
以前，巡視組和各級(jí)紀(jì)檢可是人身相對(duì)安全的差事，到現(xiàn)在倒成了危險(xiǎn)的差事。沒(méi)辦法，觸動(dòng)的既得利益集團(tuán)太多，觸動(dòng)的牛鬼蛇神也越來(lái)越多。反腐從民眾的看戲，到現(xiàn)在常態(tài)化反腐，力度確實(shí)超乎預(yù)期。中巡組在金融領(lǐng)域的這場(chǎng)清洗行動(dòng)，將會(huì)把中國(guó)這場(chǎng)反貪運(yùn)動(dòng)推向最高潮。因?yàn)樨澑Y本一旦上了規(guī)模，就必然會(huì)遇到洗錢(qián)和轉(zhuǎn)移境外的問(wèn)題。而資本外流又會(huì)威脅到股市、樓市甚至人民幣匯率的安全。
五個(gè)關(guān)鍵詞了解中央第三輪巡視
關(guān)鍵詞1：“金融反腐”
今年中央第三輪巡視將對(duì)31家單位的黨組織進(jìn)行專項(xiàng)巡視。本輪巡視單位中21家與金融相關(guān)，包括“一行三會(huì)”也就是央行、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)，以及四大國(guó)有銀行、中信集團(tuán)、上海證券交易所、深圳證券交易所等。不少媒體和網(wǎng)民將此次巡視稱為“金融反腐”并予以高度關(guān)注。
關(guān)鍵詞2：“老將掛帥”
從巡視組成員看，不乏具有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的“老將”加入此次的“巡視戰(zhàn)隊(duì)”。例如此次巡視中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局的是中央第六巡視組，組長(zhǎng)為趙文波;中央第十三巡視組組長(zhǎng)朱保成率隊(duì)巡視中信集團(tuán)和中投公司;而中央第七巡視組組長(zhǎng)劉卒則將帶隊(duì)巡視證監(jiān)會(huì)。
梳理公開(kāi)資料發(fā)現(xiàn)，巡視這幾家金融重點(diǎn)單位的，都是經(jīng)驗(yàn)豐富的“老將”。比如朱保成是“老紀(jì)檢”出身，曾歷任中央紀(jì)委第六、第七紀(jì)檢監(jiān)察室主任;紀(jì)檢監(jiān)察室是中央紀(jì)委的“辦案先鋒”，負(fù)責(zé)直接承辦聯(lián)系單位中管干部的違紀(jì)違法案件等工作。第十三巡視組副組長(zhǎng)王海沙曾任職證監(jiān)會(huì)，兼具金融和紀(jì)檢的工作經(jīng)驗(yàn)。
中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海指出，中央紀(jì)委為此輪巡視組配備的人員都是“黃金搭檔”。金融行業(yè)專業(yè)性、技術(shù)性強(qiáng)，內(nèi)行更容易看出問(wèn)題。在具有業(yè)內(nèi)經(jīng)驗(yàn)的“老將”帶領(lǐng)下，期待本輪巡視成果更加豐碩。
關(guān)鍵詞3：“政治巡視”
10月23日的中央巡視工作動(dòng)員部署會(huì)議指出，要重點(diǎn)檢查政治紀(jì)律和政治規(guī)矩執(zhí)行情況。巡視是對(duì)黨組織和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的巡視，是政治巡視不是業(yè)務(wù)巡視。中央巡視組巡視的是這個(gè)單位的黨組織，而不是這個(gè)單位的業(yè)務(wù)工作;巡視遵循的依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所有被巡視對(duì)象都是一致的，就是黨章黨規(guī)、中央的路線方針政策。
“中國(guó)共產(chǎn)黨只有一部黨章，對(duì)8700萬(wàn)黨員和所有黨組織都有效管用。”有專家分析認(rèn)為，巡視金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融企業(yè)黨組織，就要監(jiān)督是否貫徹了中央經(jīng)濟(jì)工作和金融工作方針;要通過(guò)巡視嚴(yán)明政治紀(jì)律，確保中央政令暢通、維護(hù)黨的集中統(tǒng)一。
關(guān)鍵詞4：“一托二”“一托三”
梳理“2015年中央巡視組第三輪專項(xiàng)巡視進(jìn)駐一覽表”發(fā)現(xiàn)，本次巡視組均采取了“一托二”的方式進(jìn)行巡視，即一個(gè)巡視組進(jìn)駐巡視至少2個(gè)單位，15個(gè)巡視組共覆蓋了31個(gè)單位。其中第七組甚至達(dá)到“一托三”，分別對(duì)證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所開(kāi)展巡視。
關(guān)鍵詞5：“‘不’字詞組”
根據(jù)中央紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站公開(kāi)信息梳理發(fā)現(xiàn)，有近三分之一的被巡視金融單位負(fù)責(zé)人在巡視組進(jìn)駐會(huì)上做主旨發(fā)言時(shí)使用了與“不”有關(guān)的詞語(yǔ)。例如，在中央紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站發(fā)布的相關(guān)文章中，中國(guó)投資有限責(zé)任公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)丁學(xué)東在發(fā)言中表示，絕不允許任何人以任何方式打探說(shuō)情、干擾巡視工作。中信集團(tuán)黨委書(shū)記常振明說(shuō)，凡是違反紀(jì)律的不管涉及到誰(shuí)，都要嚴(yán)肅查處、決不姑息。
“‘不’字詞組”的高頻出現(xiàn)，表明各個(gè)被巡視單位對(duì)巡視工作的重視。期待被巡視單位提升主動(dòng)性，確保巡視工作順利進(jìn)行，巡視效果會(huì)更好。
(來(lái)源：跟我讀研報(bào))