據(jù)陜西《華商報(bào)》27日報(bào)道，一個(gè)來自臺灣的犯罪團(tuán)伙通過在ATM機(jī)上安裝“眼睛”（攝像頭）和“老鼠”（測錄器），瘋狂復(fù)制銀行卡，然后進(jìn)行盜刷。西安有147人的資金因此受到損失（央視《焦點(diǎn)訪談》稱受害群眾達(dá)168人-編者注），涉案金額近800萬元（央視稱涉案金額為740多萬元）。
這樣利用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行詐騙的案件，并非孤例。觀察者網(wǎng)曾報(bào)道，今年1月，知名影星湯唯遭遇電信詐騙，被騙走21萬元。而電信詐騙最發(fā)源地，就是臺灣。
14家銀行報(bào)案稱客戶資金被盜刷
2013年12月17日午夜前后的幾個(gè)小時(shí)內(nèi)，西安各大銀行的銀行卡用戶都突然收到了短信提示，他們銀行卡里的錢被人統(tǒng)統(tǒng)取走了。丁先生因?yàn)榭▋?nèi)現(xiàn)金較多，50多萬元在短時(shí)間內(nèi)被連續(xù)多次盜取。
2013年12月18日下午3時(shí)許，西安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)接市區(qū)內(nèi)一家銀行報(bào)案稱，該行26名客戶在銀行卡未離身且非本人操作的情況下，于12月16日晚10時(shí)至17日凌晨4時(shí)26分，被人通過西安市20余臺ATM機(jī)，向湖南永州開立的2個(gè)個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)款26筆共計(jì)809000元，該筆資金最終流向臺灣。
西安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查員李楠告訴記者：“西安市陸陸續(xù)續(xù)14家銀行都來報(bào)案。被盜刷的金額總共達(dá)到740萬，受害群眾達(dá)到168人。”
發(fā)生如此大規(guī)模銀行卡被集中盜刷的情況，究竟是怎么一回事呢？根據(jù)這168名儲戶銀行卡的資金流向記錄，被盜刷的740多萬元，其中一部分通過銀行ATM自動取款機(jī)被提現(xiàn)，而大額的錢則在臺灣被人直接刷卡消費(fèi)掉。而令儲戶們費(fèi)解的是，無論是買鉆表還是在ATM機(jī)上取現(xiàn)，都用到了卡，但此時(shí)這些銀行卡分明還裝在儲戶自己的腰包里呢。
這些客戶的卡都未曾丟失，密碼也沒有被泄露過，那么，他們的銀行卡是怎么被他人復(fù)制的？取款密碼別人又是如何知道的呢？
此案引起西安市公安局主要領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，西安市公安局成立了以經(jīng)偵支隊(duì)牽頭、全局多警種參與的“12·18”專案組開展專案偵查工作。
犯罪嫌疑人安裝盜刷裝置
央視《焦點(diǎn)訪談》曝光臺灣犯罪分子作案細(xì)節(jié)
比對萬余圖像資料鎖定4人
26日晚11時(shí)許，西安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查員介紹說，專案組調(diào)取了10家涉案銀行30余臺ATM取款機(jī)近3個(gè)月的監(jiān)控視頻錄像進(jìn)行比對分析，從萬余條圖像資料中篩選出4名男性可疑人員的視頻截圖。
結(jié)合相關(guān)信息，警方認(rèn)為，4名可疑人員作案后有可能乘坐高鐵逃離西安，目的地可能是武漢。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)12月17日乘高鐵去武漢的乘客中，有4人的證件號碼為以“0”開頭的8位數(shù)，經(jīng)核查，確定這4個(gè)證件號碼為《臺灣居民往來大陸通行證》（即臺胞證）的證件號碼，四人分別為江某、蘇某、陳某和黃某。
經(jīng)比對，這4人體貌特征和年齡均與案發(fā)現(xiàn)場提取ATM機(jī)的視頻截圖可疑人員有相似之處。4人遂被列為“12·18”專案嫌疑人。警方根據(jù)各方信息推測認(rèn)為，4名嫌疑人在西安作案后，于12月17日乘坐高鐵離開西安，很有可能繼續(xù)乘高鐵南下，在武漢、長沙、廣州繼續(xù)作案后逃往臺灣。
犯罪嫌疑人安裝的盜刷裝置
房間查獲大量偽造銀行卡
在公安部、陜西省公安廳的總體協(xié)調(diào)下，在長沙等地警方的大力配合下，抓捕組最終于去年12月22日晚8時(shí)許在長沙一酒店夜總會，將正準(zhǔn)備喝慶功酒的臺灣籍犯罪嫌疑人江某（男，34歲）、陳某（男，28歲）、蘇某（男，27歲）、黃某（男，27歲）4人一舉抓獲，并在其入住房間現(xiàn)場查獲一部用于銀行卡磁道信息錄入的測錄器、一臺制作偽卡的筆記本電腦、11部手機(jī)、盜刷的8萬元現(xiàn)金、800余張偽造的西安人的銀行卡，其中包括已編寫好持卡人銀行卡密碼的偽卡和空白銀行卡，還有大量銀行U盾等作案工具。
至此，“12·18”特大銀行卡系列詐騙案成功告破，以江某為首的自臺灣流竄至大陸實(shí)施銀行卡詐騙的犯罪團(tuán)伙被一舉摧毀。
持續(xù)9個(gè)月取款機(jī)上做手腳
據(jù)疑犯交代，他們自2013年3月先后到達(dá)西安市，經(jīng)長時(shí)間踩點(diǎn)，在西安市多家銀行的ATM取款機(jī)上安裝攝像頭和測錄器設(shè)備，這被他們稱之為“眼睛”和“老鼠”。他們一般是選擇銀行下班后開始安裝設(shè)備盜取信息及取款密碼，安裝5個(gè)小時(shí)后，取回設(shè)備，用電腦和制卡設(shè)備將信息寫入空白磁條卡，對銀行卡進(jìn)行復(fù)制。同時(shí)，客戶銀行卡磁條信息及交易密碼也被其盜取。盜取成功后，他們拿著偽造的卡在多家ATM取款機(jī)上查詢，對余額超過十萬元的卡，他們在臺灣的同伙會用相同手法對卡進(jìn)行復(fù)制，并刷卡購買珠寶、名表，余額小于2萬元的卡，他們會在ATM上取款或進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
西安市內(nèi)一家銀行ATM機(jī)上的監(jiān)控拍攝出來的畫面為：2013年8月16日晚上7時(shí)24分，一名男子走到自動取款機(jī)跟前，插進(jìn)一張銀行卡，接下來，他并沒有繼續(xù)操作取款機(jī)，而是從球拍套里拿出了一個(gè)長條狀的東西，安在了取款機(jī)的上方，反復(fù)按壓固定好之后，把銀行卡退出卡槽，但沒有取走，又從挎包里掏出一個(gè)裝置，套在取款機(jī)卡槽的外面，然后把卡經(jīng)過這個(gè)裝置重新插進(jìn)卡槽，確定一切使用正常后離開，整個(gè)過程1分鐘左右。
監(jiān)控顯示，西安市區(qū)不少自動取款機(jī)都像這樣被做了手腳。四五個(gè)小時(shí)后，這些人再來把這些裝置取下帶走。他們每天裝了拆拆了再裝，一直持續(xù)了9個(gè)月。
他們持偽造銀行卡先后于2013年12月15日晚上9時(shí)開始，在30余部ATM取款機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，16日晚10時(shí)開始在20余部ATM取款機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)；17日7時(shí)許離開西安前往武漢，并先后于17日、18日、19日在武漢60余部ATM取款機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)；20日前往長沙欲繼續(xù)作案時(shí)，被專案組抓獲。
兩岸合作打掉臺灣犯罪團(tuán)伙
案件破獲后，西安警方前往臺灣，臺灣警方很快鎖定了一個(gè)長期活動在臺灣、東南亞及大陸地區(qū)的跨國跨境偽卡盜刷犯罪團(tuán)伙，并從中確定了“12·18”專案在臺灣的主要犯罪嫌疑人，這一團(tuán)伙已被打掉。今年5月，該案涉及臺灣地區(qū)的犯罪團(tuán)伙主要成員已被臺灣警方正式逮捕。今日凌晨零時(shí)許，華商報(bào)記者了解到，目前，西安市人民檢察院對涉嫌信用卡詐騙罪的臺灣籍犯罪嫌疑人江某、陳某、蘇某、黃某批準(zhǔn)逮捕。
銀行安保措施引質(zhì)疑
此案當(dāng)中，儲戶的銀行卡信息全是在使用銀行的ATM自動取款機(jī)時(shí)被盜取的，人們不免對銀行的日常安保措施提出了質(zhì)疑。
中行陜西省分行保衛(wèi)部楊雪梅說，他們網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控室平時(shí)無人值守，但每天會有專人來看設(shè)備運(yùn)行是否正常，把所有的通道都檢查一遍。
營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控室無人值守?zé)o法實(shí)時(shí)監(jiān)看，但按銀行要求，每天要有專人對監(jiān)控錄像進(jìn)行搜索回放，結(jié)果這個(gè)環(huán)節(jié)也漏查了。除此以外，各省行還有一個(gè)安保監(jiān)控中心，這里不僅設(shè)施更完善，而且24小時(shí)有人值守。
中行陜西省分行保衛(wèi)部寇亞東告訴記者，他們監(jiān)控中心對自己銀行所有的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋，有二、三百個(gè)ATM機(jī)，只能是抽查，如果有人在上面動手腳也不能發(fā)現(xiàn)。西安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長田躍正表示：“他們在前期在踩點(diǎn)做手腳的過程中幾乎不做任何掩飾，說明監(jiān)控形同虛設(shè)。”
除了監(jiān)控設(shè)施外，夜間巡查、對ATM機(jī)設(shè)備進(jìn)行手檢，按規(guī)定都是銀行日常必須要采取的安保手段。在ATM機(jī)被反復(fù)動手腳，持續(xù)5個(gè)多月的時(shí)間里，其中任何一個(gè)環(huán)節(jié)銀行能做到位，這樣的盜卡行為都不可能發(fā)生。
在兩岸警方協(xié)力配合下，這個(gè)臺灣籍的犯罪團(tuán)伙在大陸和臺灣被一網(wǎng)打盡。像這樣竊取、收買、非法提供銀行卡信息以及偽造、盜刷銀行卡的犯罪都屬于偽卡類犯罪。近年來，這類犯罪頻繁發(fā)生，成為影響支付安全的“心腹之患。”除去個(gè)人原因，還有管理問題和技術(shù)漏洞。盡快把磁條銀行卡升級為更安全的芯片卡，把日常的監(jiān)控和檢查按規(guī)定做到位，人們在使用銀行卡的時(shí)候才會少受損失少擔(dān)心。