許家印案件的啟示：亡羊補(bǔ)牢，猶未為晚

趙小魯

最近一段，我和大家一樣，都在高度關(guān)注恒大許家印在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，以及許家印因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被抓捕的消息，一句一字，牽動(dòng)人心，不禁極其憤慨。

我昨天讀到陳先義同志的一篇文章，《這是一場(chǎng)你死我活的階級(jí)斗爭(zhēng)》，把我們和許家印團(tuán)伙的斗爭(zhēng)性質(zhì)寫得一清二楚。我也情不自禁寫了以下這一段話：“陳先義這篇文章，揭示了這場(chǎng)斗爭(zhēng)的本質(zhì)，現(xiàn)在還有一種論調(diào)說(shuō)，國(guó)家給許家印兩年時(shí)間讓他改過(guò)。我對(duì)此說(shuō)極不以為然。其實(shí)這也是為背后的不少貪官預(yù)先制造輿論，為自己開脫。由此又想到，允許國(guó)內(nèi)民營(yíng)資本在境外注冊(cè)，在境外設(shè)立信托公司，在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，讓中國(guó)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保，在境外借錢，似乎都是合法的。但現(xiàn)在看來(lái)，所謂合法，都是合乎西方資本主義的國(guó)家，美西國(guó)家的法律，剝削中國(guó)人民血汗的法律。我們?cè)诜芍贫仍O(shè)計(jì)上，一往情深地照搬西方國(guó)際私法法律制度，應(yīng)該猛醒了”。有的老同志看到我寫的這一段話，建議我應(yīng)該從法律角度再談一談自己的想法。

我是一名執(zhí)業(yè)40年的老律師，雖然我的業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在商務(wù)訴訟和國(guó)際仲裁，對(duì)于許家印的手法，將老百姓的血汗錢占為己有，又在開曼群島設(shè)立離岸公司，又在香港設(shè)立信托公司，又通過(guò)所謂內(nèi)保外貸，由中國(guó)的銀行向境外銀行提供擔(dān)保，利用離岸公司向境外銀行借貸巨款，最后在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)一系列行為，一套乾坤大挪移，說(shuō)得上是老謀深算，令人眼花繚亂。許家印們以為，所有涉及到的這些問(wèn)題，都是非常專業(yè)的法律領(lǐng)域，足以蒙混過(guò)關(guān)。但是我堅(jiān)信一正壓百邪。只要緊緊抓住許家印經(jīng)濟(jì)犯罪的主線，就會(huì)穿透迷霧，豁然開朗。因此，我看網(wǎng)上愛國(guó)網(wǎng)民對(duì)許家印及其同伙憤恨的咬牙切齒，恨不能剝其皮吃其肉。但是大家也有一個(gè)問(wèn)題，許家印轉(zhuǎn)移到境外的錢還能夠追回來(lái)嗎？許家印甩給國(guó)家的巨額債務(wù)還能追回來(lái)嗎？我作為一名老共產(chǎn)黨員、老律師，覺得應(yīng)該說(shuō)一點(diǎn)自己的看法。

我在2023年的8月23日，剛剛看到一些老同志發(fā)給我的若干消息：恒大許家印轉(zhuǎn)移資產(chǎn)在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，把一大堆爛尾樓和債務(wù)扔到國(guó)內(nèi)。許家印的布局，首先受害的是廣大人民群眾。我為之義憤填膺。其實(shí)這些年，互聯(lián)網(wǎng)不斷有信息披露，一些打著民營(yíng)企業(yè)旗號(hào)的巨額資本，一直在采用各種方式，在境外設(shè)立離岸公司，在境外設(shè)立分公司子公司或者關(guān)聯(lián)公司，把大量的錢轉(zhuǎn)移到境外，甚至都達(dá)到天文數(shù)字。但是像許家印這樣明目張膽，毫無(wú)顧忌地將老百姓的蛋糕吃得一干二凈，至少目前還不多見。我們老百姓之所以對(duì)許家印恨之入骨，就在于他動(dòng)了老百姓的蛋糕，不論是誰(shuí)，你動(dòng)了老百姓的蛋糕，就是動(dòng)了國(guó)家的國(guó)運(yùn)，就一定不能逃脫法律制裁。

所以我當(dāng)即向有關(guān)老同志提出幾點(diǎn)建議：“一、恒大許家印在國(guó)內(nèi)負(fù)債累累，并將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國(guó)外。一方面在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，據(jù)說(shuō)另一方面在英國(guó)投巨資購(gòu)買物業(yè)，同時(shí)和其夫人離婚，將大量資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到他夫人名下，也許他還有其他很多逃脫債務(wù)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的措施醞釀良久。許家印的頭上不知道戴了多少光環(huán)，現(xiàn)在正值中央在全力保護(hù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)，在這個(gè)時(shí)候，許家印向共產(chǎn)黨連放三箭，不僅把共產(chǎn)黨戲弄了，也把全國(guó)人民戲弄了。他以為共產(chǎn)黨既要保護(hù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)，就不可能把他怎么樣。實(shí)際上，共產(chǎn)黨保護(hù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的政策，是絕對(duì)不包括這些野蠻生長(zhǎng)的資本和境內(nèi)外勾結(jié)，損害國(guó)家人民利益的犯罪行為。根據(jù)我的經(jīng)驗(yàn)，只要我們認(rèn)真對(duì)待，許家印絕對(duì)構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪，假離婚也是屬于惡意逃廢債務(wù)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，即使在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，也還有中國(guó)司法主權(quán)原則，以及在境外的開曼群島注冊(cè)離岸公司，是否違反中國(guó)法律，也要抉微發(fā)隱，考究一番。至于拿出巨資在英國(guó)購(gòu)買物業(yè)，毫無(wú)疑問(wèn)是挪用了公司資產(chǎn)，所以這件事情，建議黨和國(guó)家以雷霆手段加以處理，絕不允許后續(xù)類似事情發(fā)生，也絕不允許許家印的陰謀得逞。建議由司法部、公安部、外匯管理局等國(guó)家相關(guān)部門組成一個(gè)非常精干的小組，盡快對(duì)許家印案件進(jìn)行研究，確定對(duì)許家印逃廢債務(wù)屬于經(jīng)濟(jì)犯罪，予以雷霆打擊，否則難以安撫廣大人民群眾的憤懣之情。”

隨著許家印案件的不斷發(fā)酵，網(wǎng)上關(guān)于許家印魑魅魍魎的披露也越來(lái)越多。網(wǎng)上披露的信息，雖然僅僅是冰山一角，但廣大網(wǎng)民提出的問(wèn)題，已經(jīng)針針見血。比如，有的網(wǎng)民質(zhì)問(wèn)說(shuō)，許家印對(duì)外負(fù)債七八千億，他的老婆拿走了500億，還有7000多億到哪里去了？比如，有的網(wǎng)民質(zhì)問(wèn)說(shuō)，國(guó)家給了許家印兩年時(shí)間，讓他保交樓自救，已經(jīng)仁至義盡，但他利用了國(guó)家的好心，兩年中已經(jīng)不斷在布局安排后事，安排跑路，最終在美國(guó)法院申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，實(shí)際上是公然站在了我們的黨和國(guó)家的對(duì)立面，站在了我們?nèi)嗣竦膶?duì)立面！正如陳先義同志在文章中所說(shuō)，“這已經(jīng)是一場(chǎng)你死我活的階級(jí)斗爭(zhēng)”。

作為法律專業(yè)人士，我想在目前網(wǎng)上披露的信息，還只是滄海一粟、冰山一角的情況下，從律師角度談一下對(duì)許家印案件的看法。一個(gè)題目油然而生，《許家印案件的啟示：亡羊補(bǔ)牢，猶為未晚》。

我曾經(jīng)經(jīng)司法部派駐香港工作，后來(lái)又以訪問(wèn)學(xué)者身份到英國(guó)留學(xué)，比較認(rèn)真地研究了香港法律、英國(guó)法律、英國(guó)的司法制度和律師制度、特別是英國(guó)的信托法。所以我首先想到的是，許家印在最終和國(guó)家撕破臉之前，拿了幾十億在香港設(shè)立了一家信托公司，認(rèn)為利用信托公司為其子女留下一份有信托制度保護(hù)的巨額財(cái)產(chǎn)，可供子女?dāng)?shù)代吃穿不愁。信托制度，號(hào)稱是和英國(guó)法系的判例法制度并列的兩朵法律之花，是英國(guó)法律對(duì)世界法律的卓越貢獻(xiàn)。簡(jiǎn)單說(shuō)，信托制度就是委托人投資建立信托公司，根據(jù)信托合同，委托人投資到信托公司的資產(chǎn)，所有權(quán)和受益權(quán)分離，信托公司掌握該筆資產(chǎn)的所有權(quán)，因資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，則由委托人指定的受益人來(lái)享受的一種制度安排。信托公司的本質(zhì)，就是把投資人的，即委托人的資產(chǎn)，和委托人可能發(fā)生的各種法律糾紛，債務(wù)追償、破產(chǎn)清算，以信托制度隔離開來(lái)。保證信托資產(chǎn)不受損害。信托受托人，在法律上以信托財(cái)產(chǎn)所有人的名義進(jìn)行各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，收益由信托合同指定的受益人享有，而不受任何第三方對(duì)信托資產(chǎn)的追償。所以，許家印實(shí)際上用幾十個(gè)億的資產(chǎn)，在香港（或者海外）設(shè)立信托公司，就認(rèn)為是為自己的子女留下了一份受信托法律制度保護(hù)的雷打不動(dòng)，延續(xù)數(shù)代的資產(chǎn)，供子女享受。

許家印在開曼群島設(shè)立離岸公司，也是國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中常見的做法。離岸公司有諸多好處，網(wǎng)上披露信息很多，不再贅述。但利用離岸公司在海外逃避國(guó)內(nèi)監(jiān)管，進(jìn)行違法活動(dòng)，就屬于犯罪行為。在涉及到許家印案件中，網(wǎng)上披露：恒大集團(tuán)在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。很多網(wǎng)民問(wèn)：恒大集團(tuán)是中國(guó)公司，怎么可以在美國(guó)法院申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)？我判斷，應(yīng)該是恒大集團(tuán)在海外設(shè)立的離岸公司，向美國(guó)法院申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。限于信息有限，還需要存疑決定，但我們可以推理：許家印以內(nèi)保外貸的形式，用恒大的房地產(chǎn)項(xiàng)目向銀行做抵押，同時(shí)銀行出具保函或備用信用證，向許家印恒大集團(tuán)的離岸公司提供擔(dān)保，離岸公司以中國(guó)銀行出具的擔(dān)保憑證，向美國(guó)銀行借款，然后以這筆借款無(wú)法償還為由，在美申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。離岸公司的借款，肯定已經(jīng)被許家印乾坤大挪移，裝入自己口袋，在美國(guó)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，美國(guó)法院就會(huì)要求提供擔(dān)保的中國(guó)的銀行清償債務(wù)。如果中國(guó)的銀行拒絕清償，美國(guó)法院可以直接凍結(jié)中國(guó)的銀行在美國(guó)設(shè)立的分行資產(chǎn)。這實(shí)際上是狠狠在背后給了中國(guó)一刀，用心何其惡毒！

但是，無(wú)論是英國(guó)法系還是美國(guó)法系，都有一條公認(rèn)的原則：如果信托公司的投資人資金是非法取得，則信托合同將判為無(wú)效。如果離岸公司的所有注冊(cè)手續(xù)，違反了中國(guó)法律的監(jiān)管，也違反了離岸公司的法律，離岸公司的注冊(cè)也應(yīng)當(dāng)無(wú)效。許家印向中國(guó)銀行申請(qǐng)的境外借款保函或備用信用證，如果證明具有欺詐因素，以離岸公司名義向美國(guó)銀行借出的巨額貸款，也屬于經(jīng)濟(jì)詐騙，而經(jīng)濟(jì)詐騙是遠(yuǎn)高于民事糾紛的嚴(yán)重的犯罪行為。我們是否可以從這條主線，首先緊緊抓住審理經(jīng)濟(jì)犯罪案件，并充分利用美國(guó)法院程序上的訴訟技巧，也許是我們對(duì)外法律斗爭(zhēng)的一條主線。

離岸公司向美國(guó)銀行申請(qǐng)貸款又在美國(guó)法院申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，涉及到離岸公司的法律制度，涉及到美國(guó)的法律制度，而信托公司的投資資金如果涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，信托公司的設(shè)立和資金管理，也有可能被認(rèn)定為無(wú)效。如果事發(fā)香港，可能會(huì)涉及到中國(guó)大陸的法律和香港特區(qū)法律的問(wèn)題。如果深究下來(lái)，許家印向銀行提供的抵押物是否合法，銀行為其在境外借款提供擔(dān)保是否合法，抽絲剝繭，層層深入，就會(huì)還原許家印經(jīng)濟(jì)詐騙的本質(zhì)。這是一場(chǎng)涉及國(guó)家之間政治斗爭(zhēng)，涉及國(guó)際法律的復(fù)雜環(huán)節(jié)，其應(yīng)對(duì)法律斗爭(zhēng)將會(huì)非常艱巨。我們必須用國(guó)家意志和專業(yè)團(tuán)隊(duì)統(tǒng)一應(yīng)對(duì)之。

接著我又想到一個(gè)問(wèn)題，許家印案件爆雷，也許或?qū)嶋H上有可能成為一個(gè)好事。改革開放幾十年來(lái)，我國(guó)法律制度不斷健全，但其中有一個(gè)問(wèn)題，就是在涉外法律方面，我們?cè)诹⒎ㄉ蠄?zhí)法上法律監(jiān)管上，都很明顯欠缺經(jīng)驗(yàn)。而在法律監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)方面尤其薄弱。法律文化的西化問(wèn)題遠(yuǎn)沒有解決。我們其實(shí)心知肚明，許家印案件絕不是單純的個(gè)案，在他后面，還有李家印，王家印，等等等等，也存在類似的巨大風(fēng)險(xiǎn)。所以我說(shuō)，許家印案件的啟示，亡羊補(bǔ)牢，猶未為晚。我建議國(guó)家相關(guān)機(jī)構(gòu)，組織專門的研究班子，對(duì)于我國(guó)在外匯管制，海外設(shè)立公司，以及境外信托等一系列問(wèn)題上，都要仔細(xì)研究，亡羊補(bǔ)牢，扎緊我們的法律籬笆。當(dāng)我們講國(guó)家安全的時(shí)候，法律上的安全，是其中非常重要的一環(huán)。

我又想到，在此前一段時(shí)間，我和一些人士探討如何使我國(guó)的房地產(chǎn)行業(yè)平穩(wěn)過(guò)渡這一問(wèn)題時(shí)，我曾經(jīng)提出，中國(guó)的房地產(chǎn)行業(yè)是否還能扛起經(jīng)濟(jì)發(fā)展主引擎的大旗，我不持樂(lè)觀評(píng)價(jià)，但是我更擔(dān)心的是，房地產(chǎn)行業(yè)一旦全面爆雷，其背后隱藏多年的貪污腐敗，膿瘡爆裂，將會(huì)一覽無(wú)余的暴露在全國(guó)人民面前。如何穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)多年積累的貪污腐敗這一膿瘡，是我們法律界人士應(yīng)該認(rèn)真思考的問(wèn)題。篇幅所限，在此權(quán)且點(diǎn)一點(diǎn)題。

如何穩(wěn)妥解決恒大許家印案件？不排除我們國(guó)家會(huì)遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。我們只能盡力挽回，但更重要的是，我們能夠痛定思痛，亡羊補(bǔ)牢，扎緊我們涉外法律關(guān)涉國(guó)家安全的這道籬笆，并進(jìn)而正視整個(gè)房地產(chǎn)行業(yè)幾十年來(lái)隱藏至深膿瘡潰敗的貪污腐敗問(wèn)題。

對(duì)于許家印案件，要放在國(guó)際政治斗爭(zhēng)大背景下，以國(guó)家意志通盤解決。我有兩點(diǎn)建議：第一點(diǎn)，國(guó)家要想方設(shè)法保證已經(jīng)交付了房款的廣大老百姓能夠盡快住上自己購(gòu)買的房子，以保障民生，保障社會(huì)穩(wěn)定，這就是國(guó)家要出手完成保交樓的艱巨任務(wù)。第二點(diǎn)，運(yùn)用國(guó)家力量打一場(chǎng)法律戰(zhàn)爭(zhēng)。一方面要盡快修補(bǔ)我們的相關(guān)法律制度，另一方面窮盡一切手段，追索許家印貪污轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)，包括恒大集團(tuán)所有高管多年領(lǐng)取的高額薪酬，屬于不當(dāng)?shù)美ㄔS家印在香港設(shè)立的信托公司，對(duì)其投資的非法資產(chǎn)予以追索，也包括許家印利用我國(guó)內(nèi)保外貸的方式，從美國(guó)銀行取得的貸款，隱匿資金去向，制造資不抵債的假象，直至在美國(guó)法院申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，將所有的破產(chǎn)成本甩給中國(guó)的銀行，也包括資金評(píng)級(jí)等機(jī)構(gòu)，虛假評(píng)級(jí)造成的巨大損失，這將是一場(chǎng)艱苦卓絕的法律戰(zhàn)。

老百姓對(duì)于許家印團(tuán)伙的禍國(guó)殃民，恨之入骨。但是他們更盼望黨和國(guó)家痛定思痛，亡羊補(bǔ)牢，以解決許家印案件為歷史契機(jī)，對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)存在的諸多問(wèn)題，對(duì)我國(guó)涉外法律方面千瘡百孔的漏洞，盡快彌補(bǔ)，把我們事關(guān)國(guó)家安全的法律籬笆扎緊扎牢。

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