對(duì)于金本位和西方的發(fā)展，大家更多的是以金融政治軍事的視角來看待問題，而本文則是把金融的發(fā)展與黃金的開采聯(lián)系起來，黃金的開采量和分布是直接影響世界發(fā)展的一種力量，而金本位的破裂，筆者也認(rèn)為與之有關(guān)，對(duì)于金本位在破裂的時(shí)候說了它無數(shù)的問題，但世界各國印鈔不斷的時(shí)候有不停的有人想著要讓它復(fù)辟，想起了金本位的種種好處，而筆者要說的是金本位是否存在，與黃金的開采所有權(quán)和貨幣的霸權(quán)二者的分裂脫節(jié)有關(guān)，在占有金礦和擁有貨幣霸權(quán)是一個(gè)主體的時(shí)候，就是金本位發(fā)達(dá)的時(shí)候，而貨幣霸權(quán)主體與金礦所有者不是一個(gè)主體，它們的利益取向和博弈則造成貨幣的金本位破裂，在貨幣霸權(quán)主導(dǎo)下一定是另外的貨幣體制。這是黃金的占有權(quán)權(quán)益分化不均衡形成不同的利益集團(tuán)進(jìn)行激烈博弈的結(jié)果。

　　對(duì)于西方的發(fā)達(dá)，我們更多的提到了科技的力量，但對(duì)于其中金融力量的發(fā)展卻提及不多，其中一個(gè)關(guān)鍵是在西方崛起過程當(dāng)中，金融資本的力量嚴(yán)重的依賴黃金等貴金屬的取得，西方貴金屬的取得可沒有科技那樣光鮮的外衣，這與西方取得黃金的歷史有關(guān)，金融的發(fā)展與科技的作用是二者互相反饋的，沒有充裕的資本支持，就沒有對(duì)于科技的充分投入，科技的產(chǎn)出也不容易實(shí)現(xiàn)，而科技的發(fā)展在那個(gè)年代更多的是為了占有殖民地掠奪更多的黃金，在重商主義的年代，黃金就是重大的目標(biāo)，這背后就是當(dāng)年普遍實(shí)行的金本位制度，黃金的數(shù)量決定了貨幣的數(shù)量，決定了貨幣投放量，而金本位能夠施行百年，這與黃金在金本位這百年以來的迅速增長(zhǎng)是有關(guān)的，同時(shí)我們也要注意到在這段歷史當(dāng)中，西方的貨幣霸主與金礦礦主是相對(duì)統(tǒng)一的，都是在一個(gè)國家的，黃金的分布在列強(qiáng)當(dāng)中是有一個(gè)相對(duì)平衡的，金本位的破裂與平衡被打破也是有關(guān)的。

　　西方金本位的產(chǎn)生，與西方在蒙古橫掃歐亞、美洲發(fā)現(xiàn)等過程當(dāng)中集中了全球大量黃金有關(guān)，也與掌控世界貿(mào)易建立金融體系的猶太人不能購買土地卻有大量黃金有關(guān)，在金本位盛行的時(shí)代重商主義對(duì)于貴金屬的價(jià)值是放在至高無上的地位的，擁有最多黃金的大英帝國是金本位和重商主義最忠實(shí)的擁護(hù)者，因此對(duì)于黃金在世界的情況，我們應(yīng)當(dāng)高度的關(guān)注。依據(jù)黃金協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)，當(dāng)前全球的人類開采黃金17.13萬噸，40%為金融儲(chǔ)備資產(chǎn)，3萬至4萬多噸為官方金融戰(zhàn)略儲(chǔ)備，2萬噸為私人民間金融儲(chǔ)備，另外60%為商品狀態(tài)，首飾、文物和電子、化學(xué)產(chǎn)品等，部分已經(jīng)消耗。2013年各國公布的官方黃金儲(chǔ)備為41909.7噸。不過我們要知道的是這些黃金基本上是本世紀(jì)開采的，在19世紀(jì)前人類總的黃金開采量不足1萬噸，19世紀(jì)最后50年的黃金生產(chǎn)量是人類5000年黃金產(chǎn)量的總和!18世紀(jì)100年間全世界生產(chǎn)黃金不足200噸，而19世紀(jì)黃金生產(chǎn)是1.15萬噸，其中1850-1900生產(chǎn)黃金達(dá)到1萬噸，黃金20世紀(jì)初是300噸每年到2001年峰值是2600噸以后出現(xiàn)回落，到2011-12年又達(dá)到2800噸的歷史最高位。我們簡(jiǎn)要回顧一下在金本位時(shí)代世界開采黃金的情況。1840年俄國黃金產(chǎn)量43.5噸，1847年俄羅斯黃金產(chǎn)量達(dá)到了世界的60%。美國加州黃金1852年77噸，1853年93噸。19世紀(jì)黃金生產(chǎn)末班車的是加拿大，從而誕生了一個(gè)道森市，一直開采黃金到1966年。而1852年澳大利亞發(fā)現(xiàn)黃金，1853年產(chǎn)量達(dá)到70噸。而1886南非發(fā)現(xiàn)黃金，1887年南非生產(chǎn)黃金1.2噸，1898年已經(jīng)年產(chǎn)黃金120噸居世界第一。通過這些數(shù)據(jù)我們可以看到的就是世界到1850年生產(chǎn)的黃金大約1萬噸，1850年到1900年生產(chǎn)了一萬噸，是以前歷史的總和，而進(jìn)入新世紀(jì)1900年到現(xiàn)在的這100多年生產(chǎn)了15萬噸，20世紀(jì)大約生產(chǎn)黃金13萬噸，黃金的生產(chǎn)是一個(gè)急劇增加的過程，這樣的黃金生產(chǎn)的增長(zhǎng)，是給西方金融資本投入巨大活力的時(shí)期，延續(xù)了西方世界貨幣的高額寬松，使得西方保持對(duì)于東方中國等地區(qū)的流動(dòng)性巨大優(yōu)勢(shì)，這個(gè)優(yōu)勢(shì)在前面我曾經(jīng)論述的蒙古金融政策、屠殺逃難、美洲非洲種族金銀掠奪等之后，黃金的開采技術(shù)和數(shù)量的突飛猛進(jìn)，成為了西方資本社會(huì)形成的關(guān)鍵。但從上面的數(shù)據(jù)本身，也可以看到這些黃金產(chǎn)量的增長(zhǎng)是在各地區(qū)很不均衡的，在19世紀(jì)后半葉世界格局已經(jīng)趨于穩(wěn)定，再度瓜分必然是要世界大戰(zhàn)改變世界格局的，因此這個(gè)黃金分布的不均衡已經(jīng)不是前面時(shí)期可以通過殖民簡(jiǎn)單完成，而是黃金已經(jīng)屬于殖民地的宗主國了。

　　在金本位時(shí)代能夠不斷經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，離不開的就是貨幣投放的巨大增長(zhǎng)，尤其是資本主義在馬克思的垂死論之后的再度大發(fā)展，與其后50年人類開采了前面5000年人類開采黃金的總和，貨幣的投放量翻倍了，而此前的金本位在歐洲掠奪黃金和金融制度衍生的作用下已經(jīng)是增長(zhǎng)乏力了，此時(shí)的黃金開采量的暴增，給其制度再度注入了活力。金本位制通行了約100年，其崩潰的主要原因長(zhǎng)期以來被認(rèn)為是黃金生產(chǎn)量的增長(zhǎng)幅度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于商品生產(chǎn)增長(zhǎng)的幅度，黃金不能滿足日益擴(kuò)大的商品流通需要，這就極大地削弱了金鑄幣流通的基礎(chǔ)。但我們要看黃金開采的過程，我們可以知道的就是黃金開采的增長(zhǎng)是非常巨大的，尤其是1850-1900的開采量達(dá)到歷史總和，20世紀(jì)以后黃金的開采量更是巨量的提高，20世紀(jì)開采的黃金是以前5000年的六倍，這意味著能夠允許世界的總財(cái)富是以前的六倍，我們的GDP只不過是財(cái)富的增量不是存量比總財(cái)富是要小很多的，總財(cái)富增加六倍的空間是非常巨大的，人口的快速增長(zhǎng)能夠帶來GDP成比例的增長(zhǎng)但對(duì)于積累的總財(cái)富卻貢獻(xiàn)要以后積累出來的，如此快速的黃金增量供應(yīng)，矛盾應(yīng)當(dāng)沒有渲染的那面尖銳。這樣大的黃金增量，難道就不能跟上需求嗎?此時(shí)政府的作用才是一個(gè)關(guān)鍵，第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)，黃金被參戰(zhàn)國集中用于購買軍火，并停止自由輸出和銀行券兌現(xiàn)，而各國政府也從戰(zhàn)爭(zhēng)印鈔當(dāng)中嘗到了甜頭，凱恩斯主義的流行，凱恩斯本人就激烈的反對(duì)金本位制度，在凱恩斯主義之下，政府的貨幣需求量激增等，從而最終導(dǎo)致金本位制的崩潰應(yīng)當(dāng)起到比黃金數(shù)量不足更大的作用。因此這樣的說法被當(dāng)成金本位破裂的原因不提政府其中的作用是不恰當(dāng)?shù)模鸨疚黄屏训脑驊?yīng)當(dāng)有多種因素的影響，這只不過是因素之一。而且我們應(yīng)當(dāng)看到的就是在戰(zhàn)爭(zhēng)當(dāng)中本身就是一個(gè)黃金擁有平衡被打破的過程，這個(gè)過程不但是一戰(zhàn)在進(jìn)行，二戰(zhàn)也是如此，二戰(zhàn)導(dǎo)致美國占有世界75%的黃金!戰(zhàn)爭(zhēng)使得黃金向非交戰(zhàn)國快速的流動(dòng)，各國的避險(xiǎn)需求會(huì)使得私人資本變成黃金到中立國，而國際的貿(mào)易由于勝負(fù)難料誰也不敢直接接受對(duì)方政府或者央行的信用而需要直接的黃金清算，戰(zhàn)爭(zhēng)需要從中立國大量進(jìn)口物資支持戰(zhàn)爭(zhēng)的消耗，這些都需要黃金也都導(dǎo)致黃金向中立國集中，黃金在世界各國的平衡是被打破的。而對(duì)于世界黃金的不均衡，各國政府如果要堅(jiān)持金本位，意味著政府的作用就要有巨大的差別，在危機(jī)下和各國殊死競(jìng)爭(zhēng)下，這樣的差別太致命了，一國的政府和央行采取讓金本位破裂的做法就非常正常了。在黃金礦主與貨幣霸主形成不同利益集團(tuán)的分裂之下，黃金礦主肯定不愿意被貨幣霸主印鈔換取黃金，而貨幣霸主不能控制足夠的黃金來維持金本位時(shí)的選擇肯定是要貨幣權(quán)利而放棄金本位制度，因此這樣的分裂發(fā)生以后，金本位的破裂就是博弈的必然結(jié)果，這個(gè)結(jié)果帶有不合作博弈納什均衡下囚徒困境的味道。

　　筆者此文的金本位破裂是貨幣霸主與金礦礦主的分裂的結(jié)果這個(gè)論斷，與另外一種金本位的破裂的論斷也是有區(qū)別的，該說法提及的黃金存量在各國的分配不平衡，各國之間的利益博弈是認(rèn)為1913年末，美、英、德、法、俄五國占有世界黃金存量的三分之二，黃金存量大部分為少數(shù)強(qiáng)國所掌握，必然導(dǎo)致金幣的自由鑄造和自由流通受到破壞，削弱其他國家金幣流通的基礎(chǔ)。對(duì)于這樣的說法筆者也是不認(rèn)同的，因?yàn)檫@個(gè)世界就是由這些強(qiáng)國所主導(dǎo)的，這些強(qiáng)國擁有主要的黃金完全符合他們的利益，其他世界是不足以顛覆他們建立的金融秩序的，就如英國當(dāng)年擁有優(yōu)勢(shì)黃金建立金本位一樣，大家跟隨英國建立各國的金本位怎么沒有人說英國黃金多呢?!這里的關(guān)鍵還是這些強(qiáng)國之間的利益不平衡，這個(gè)不平衡是由黃金的發(fā)現(xiàn)的開采量的不均衡造成的。這主要是英國控制的南非發(fā)現(xiàn)了超過世界其他任何地區(qū)的黃金，同時(shí)英國控制的澳大利亞和加拿大也發(fā)現(xiàn)大量黃金，南非生產(chǎn)了人類數(shù)千年黃金產(chǎn)量的40%，世界列強(qiáng)之間的黃金平衡被打破。貨幣霸主與黃金礦主的分裂才是更重要的原因。

　　南非是世界上最大的產(chǎn)金國，金產(chǎn)量的98%又來自維特瓦特斯蘭德金礦。世界最大的金礦是南非維特瓦斯特蘭德金礦儲(chǔ)量為54040噸。該礦是1866年發(fā)現(xiàn)的，發(fā)現(xiàn)后不久就投入開采。至今已140多年了，已開出黃金達(dá)3.7萬噸，現(xiàn)在尚有儲(chǔ)量1.8萬噸，仍占全世界黃金總儲(chǔ)量的52%。該礦1970年產(chǎn)金達(dá)到1000噸，為歷史最高年產(chǎn)量，以后一直保持年產(chǎn)650—700噸之間，均占世界黃金產(chǎn)量的一半。因此該礦的儲(chǔ)量和產(chǎn)量均居世界第一位，是名符其實(shí)的世界最大金礦。該礦含金品位之高也是世界罕見的，開采至今仍保持有7—20克/噸，平均10克/噸。維特瓦特斯蘭德是南非荷蘭語(衍生于荷蘭語、法語和德語)代表白色水域，大地構(gòu)造位置處于南非古地盾南部邊緣，該礦床為石英卵石礫巖型，金鈾共生，以金為主，鈾作為回收的副產(chǎn)品。1915年發(fā)現(xiàn)金礦床中有放射性物質(zhì)，經(jīng)回收鈾流程的研究，1952年開始生產(chǎn)U3O8，1960年達(dá)到年產(chǎn)5800噸。含礦層多達(dá)20層，礦層延伸達(dá)數(shù)十千米，一般厚1～2米，含金6～25克/噸，含鈾0.019%～0.038%，即190克到380克，鈾資源總量為31.4萬噸。所以這個(gè)礦開采黃金的同時(shí)還可以采鈾，有降低了相關(guān)的成本，鈾的價(jià)格是每磅幾十美元。對(duì)于南非這個(gè)金礦是怎樣的規(guī)模，我們可以對(duì)比一下現(xiàn)在世界的金礦情況，目前世界第二的烏茲別克的穆龍?zhí)捉鸬V儲(chǔ)量只有4000噸，1968年投產(chǎn)年產(chǎn)黃金80噸。全球的千噸級(jí)礦床只有8個(gè)，100噸級(jí)以上礦床才50多個(gè)，中國甘肅省文縣陽山金礦其資源儲(chǔ)量可望超過200噸已成為中國最大的金礦，而南非的一個(gè)維特瓦斯特蘭德金礦礦床就是5萬噸以上的儲(chǔ)量。而且南非這個(gè)礦床的品位在10克左右是極其富的金礦，中國很多地方金礦品位是不到1克每噸的，例如中國黃金業(yè)效益最佳企業(yè)之一的紫金礦業(yè)就是低品位的金礦，有專家預(yù)測(cè)2013-2014年紫金山礦體品位將進(jìn)一步下滑至0.35克/噸，而在2009年，這一大型金礦的礦石品位則為0.53克/噸，這樣低的品位在西方是不叫金礦的。低品位意味著開采的高成本，而對(duì)于南非維特瓦斯特蘭德金礦而言這樣低品位的礦石都沒有作為金礦看待，其早年開采廢棄的礦渣的品位也都在1克以上，如果按照這樣的品位也入礦來算的話，維特瓦斯特蘭德金礦的儲(chǔ)量還要大很多，其尾礦也蘊(yùn)藏巨大的價(jià)值。世界黃金儲(chǔ)量的極為不平衡才是世界博弈的焦點(diǎn)!

　　英國控制其殖民地南非的黃金，但在一戰(zhàn)以后英美對(duì)于貨幣霸權(quán)的博弈白熱化，美國取得一定的貨幣霸權(quán)才是更關(guān)鍵的問題。一戰(zhàn)結(jié)束后，英國為了其霸權(quán)重建英鎊霸權(quán)是第一位的，為了使世界重新恢復(fù)到一戰(zhàn)前各國以貨幣英鎊為基礎(chǔ)的金本位，英國組織了1922年4月至5月以解決戰(zhàn)后歐洲經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇問題的熱那亞會(huì)議。英國力圖通過這次會(huì)議來加強(qiáng)英國的一戰(zhàn)中削弱的世界金融霸主地位。而美國在收到出席熱那亞會(huì)議的邀請(qǐng)函后，則又祭出孤立主義的保護(hù)傘，宣稱熱那亞會(huì)議的政治性比經(jīng)濟(jì)性強(qiáng)，美國保持中立將不參加會(huì)議。英國希望其他歐洲國家放棄和黃金掛鉤的國內(nèi)金本位政策，而直接掛鉤于與黃金掛鉤的本位幣即英鎊。英國希望通過建立金匯兌本位，消除歐洲各國的外匯管制，讓英鎊而非美元作為各國的外匯儲(chǔ)備，熱那亞會(huì)議上英國的這套設(shè)想得到了不少歐洲國家的贊同，但美國堅(jiān)決拒絕英國的計(jì)劃。美國不去參會(huì)，實(shí)際上已經(jīng)讓英美和矛盾和斗爭(zhēng)完全公開化了，公開得連太極拳式外交辭令的偽飾都沒有了。

　　英國在打敗西班牙成為日不落帝國后就取得了世界的貨幣霸權(quán)，這個(gè)霸權(quán)不受挑戰(zhàn)的一直維持到第一次世界大戰(zhàn)之前，英鎊主導(dǎo)國際貨幣匯率的金本位制是英國領(lǐng)導(dǎo)下的國際貨幣體系，英鎊在國際交易中起核心作用，與今日之美元一樣是國際本位貨幣。英國的信用延伸到全球，世界任何人在需要時(shí)到英國可按規(guī)定的限制數(shù)量將英鎊兌換成黃金，英國保證英鎊的信用。在日不落的光芒下，包括澳大利亞、南非等英國殖民地國家以及歐洲的很多國家都采用的是金匯兌本位制，這事實(shí)上就是一種依附英國的貨幣制度。即各國本幣同英鎊掛鉤，本幣不能在兌換成黃金而只能兌換成外匯，即英鎊，來進(jìn)行國際結(jié)算。各國國際儲(chǔ)備除了黃金之外還使用大量的英鎊來用以國際結(jié)算，這就意味著各國必須用黃金來買賣英鎊進(jìn)行儲(chǔ)備以維持本幣的穩(wěn)定。當(dāng)年日本能夠與英國結(jié)盟，英國帶頭取消日本的不平等條約，背后也是日本成為英國的金融附庸，日本的日元發(fā)行是以英鎊為本位的，日本還提英國火中取栗的與中俄進(jìn)行戰(zhàn)爭(zhēng)，戰(zhàn)爭(zhēng)的利益恰恰是英國需要的戰(zhàn)略方向。而當(dāng)年對(duì)于中國鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)的南京條約的附件也約定了海關(guān)兩，一英鎊兌中國的三兩白銀，貨幣關(guān)系在英國對(duì)外戰(zhàn)爭(zhēng)當(dāng)中是重頭戲。世界一次大戰(zhàn)前英國的金匯兌本位制只不過沒有布雷頓森林協(xié)議覆蓋面大，西方列強(qiáng)法美德俄是相對(duì)獨(dú)立的而已。這樣的金匯兌本位制對(duì)于當(dāng)年英國的情況是很多人有意回避的，人們只提到的布雷頓森林體制，而這個(gè)布雷頓森林體制不是美國的原創(chuàng)，恰恰是英國當(dāng)年金匯兌體制的翻版，一次大戰(zhàn)讓這個(gè)體系破裂是英國貨幣霸權(quán)的衰落，而美軍介入一戰(zhàn)不是幫助英國而是要遏制德國和蘇聯(lián)的崛起，同時(shí)要取得金融貨幣的果實(shí)。因此戰(zhàn)后大家都想回歸金本位，但是回到怎樣的金本位卻是英美含義大大的不同，英國式的金匯兌本位制在美國付出一戰(zhàn)出兵歐洲戰(zhàn)場(chǎng)的代價(jià)后，美國是斷斷不愿意接受的。

　　在一戰(zhàn)中美國的長(zhǎng)期中立取得巨大的勝利，最后參戰(zhàn)又搶得政治籌碼，美國取得大量黃金流入的同時(shí)參戰(zhàn)各國都欠了美國的錢，美國就是利用戰(zhàn)債和貸款使得各國放棄英鎊金本位變成美元金本位。當(dāng)美國希望德國回歸金本位綁定美元時(shí)，英國極力主張把德國馬克建立在英鎊基礎(chǔ)上。美英就德國的新貨幣與黃金掛鉤還是英鎊掛鉤產(chǎn)生的矛盾和斗爭(zhēng)，實(shí)質(zhì)上是美英在世界范圍內(nèi)建立國際金融秩序的斗爭(zhēng)。雖然《凡爾賽和約》規(guī)定英、法等可以從德國得到戰(zhàn)爭(zhēng)賠償，但同時(shí)要償還美國的債務(wù)。所以主張將賠款和戰(zhàn)債問題聯(lián)系起來討論。一戰(zhàn)德國賠償額，由1920年確定的2690億金馬克(一戰(zhàn)前的德國貨幣單位)變?yōu)?921年的1320億金馬克，后在1929年變?yōu)?120億金馬克。這些錢價(jià)值多少按照黃金為參照最準(zhǔn)確，1921年確定的1320億金馬克約相當(dāng)于4.7萬噸黃金。第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束時(shí)，歐洲各國欠美國的戰(zhàn)債共達(dá)103億4千萬美元。其中英國為43億，法國為34億，意大利為16.5億美元。如果按照戰(zhàn)前20美元每盎司的金本位計(jì)算，這一筆巨款要5億多盎司的黃金，折合黃金17萬噸，在當(dāng)時(shí)是全世界的黃金存量都遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。因此通過這樣的巨額債務(wù)，歐洲各國對(duì)于美國讓步是必然的，歐洲英法矛盾是一個(gè)更大的問題，英國不愿意過多的削弱德國讓法國崛起，法國也不愿意回到英鎊霸權(quán)的時(shí)代，這樣斗爭(zhēng)的結(jié)果還是便宜了美國人。1924年8月30日道威斯計(jì)劃生效前夜，美國如愿以償?shù)厥沟聡仑泿排c美元掛鉤，這個(gè)掛鉤是與美國的道威斯計(jì)劃密切不可分的，戰(zhàn)爭(zhēng)賠款、貸款、戰(zhàn)爭(zhēng)借款等通過道威斯計(jì)劃聯(lián)系起來，使得美元成為了世界貨幣。1924年4月9日道威斯擬定一項(xiàng)解決賠款問題的計(jì)劃，史稱道威斯計(jì)劃。該計(jì)劃經(jīng)同年7月16日～8月16日之倫敦會(huì)議 (英、法、意、日、比、希、葡、羅、南、美參加)討論并通過，同年9月1日生效。該計(jì)劃企圖用恢復(fù)德國經(jīng)濟(jì)的辦法來保證德國償付賠款。主要內(nèi)容是：由協(xié)約國監(jiān)督改組德意志銀行，實(shí)行貨幣改革，并由協(xié)約國貸款 8億金馬克(折合1.9 億美元)以穩(wěn)定其幣制，在賠款總數(shù)尚未最后確定的情況下，規(guī)定德國賠款年度限額，即由第一年(1924～1925)10 億金馬克開始，逐年增加，到第五年(1928 ～1929)增至年付25億金馬克;德國支付賠款的財(cái)源來自關(guān)稅、煙酒糖專賣稅、鐵路收入及工商企業(yè)稅;發(fā)行110 億金馬克鐵路公債、50億金馬克工業(yè)公債;德國的金融外匯、鐵路運(yùn)營(yíng)以及稅捐征收事務(wù)受國際監(jiān)管。德國以法、比兩國從魯爾撤軍作為接受賠款計(jì)劃的條件 。1924年8月16日，計(jì)劃被雙方接受。道威斯計(jì)劃的執(zhí)行，對(duì)20年代后半期德國經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和發(fā)展起了重要作用 。1924～1929年德國支付賠款110億金馬克，獲得外國各種貸款約210億金馬克。1928 年德國聲稱財(cái)政瀕于破產(chǎn)，無力執(zhí)行該計(jì)劃。1930年為揚(yáng)格計(jì)劃所取代。德國從美、英等國得到的貸款約為210億金馬克(約合50億美元)，其中美國向德國提供的是22億5千萬美元。也在同一時(shí)期，美國從各協(xié)約國收回了約20億美元的戰(zhàn)債本息。通過道威斯債券的發(fā)行和各國的償債，則讓美元從債券到德國，德國賠款到戰(zhàn)勝國，在戰(zhàn)勝國還債回到美國，完成了一個(gè)完美的循環(huán)。而50億美元的金額折合黃金2.5億盎司，也就是8000噸左右，與現(xiàn)在美聯(lián)儲(chǔ)的黃金儲(chǔ)備相當(dāng)了。

　　同時(shí)在東亞，日本也蠢蠢欲動(dòng)，在一戰(zhàn)期間日本就開始大量對(duì)華借款運(yùn)功，布局戰(zhàn)后的東亞金融格局，史稱西原借款，1917年至1918年間段祺瑞政府和日本簽訂的一系列公開和秘密借款的總稱。 段祺瑞政府通過西原龜三向日本借了一系列款項(xiàng)，其中最大的八次借款總額達(dá)1.45億日元，相當(dāng)于約7250萬美元的共八筆西原借款(其中只有500萬日元得到償還)。這筆外債就叫“西原借款”。為了向中國輸出資本, 1916 年12 月, 日本的興業(yè)、朝鮮、臺(tái)灣三家銀行在政府的支持下組成特殊銀行團(tuán), 專事對(duì)華投資。1917 年8 月, 段祺瑞政府也成立了中日合辦的中華匯業(yè)銀行, 作為賣國借款的經(jīng)手機(jī)關(guān)。日本三家銀行所組成的特殊銀行團(tuán), 只是名義上的承借銀行, 實(shí)際上, 所借款項(xiàng)均由日本政府從國庫預(yù)備金中支出。對(duì)日“西原借款”，后世多以此指摘其賣國。但鮮為人知的是：1、該款于民國外債中條件最優(yōu)，日方主持者曾蒙賣國之譏;2、段氏出于民族情緒，自始即不打算還款。西原龜二希望通過大量的日元借款，注入中國的國家銀行諸如交通銀行，通過“幫助”中國整頓金融，改革幣制，逐步實(shí)現(xiàn)“日中貨幣混合”，“更在交通銀行所在地開始上述業(yè)務(wù)的同時(shí)，以保護(hù)資金為名，由我國派遣憲兵駐守，實(shí)屬順理成章，中國方面亦將無法拒絕。上述步驟既可實(shí)現(xiàn)日中貨幣之并用流通：又可扶植我國在華之經(jīng)濟(jì)勢(shì)力，實(shí)為捷便之途徑。”由此可見，寺內(nèi)內(nèi)閣企圖通過西原借款，不僅要通過資金，而且通過軍事控制，從根本上掌握中國的金融，進(jìn)而控制整個(gè)中國國家的命脈。這筆借款以及日本給諸多軍閥的借款等的背后，是日本謀求與中國聯(lián)合搞一個(gè)金本位制度，讓中國成為日本的金融附庸而日本金融獨(dú)立于英國。對(duì)此英國給了中國巨大的優(yōu)惠，中國發(fā)行法幣綁定英鎊，同時(shí)由于美國的白銀優(yōu)勢(shì)和美國白銀法案對(duì)華的影響，中國的法幣又同時(shí)綁定了美元，后來美元成為了中國貨幣的主導(dǎo)力量，在法幣的貶值下，日本在華借款是被清洗的。

　　英國在金本位制度具體設(shè)計(jì)上一戰(zhàn)后與美國競(jìng)爭(zhēng)的失敗，背后殖民地自治政府也是出于自身利益導(dǎo)致地方與中央的不統(tǒng)一也是重要的原因，戰(zhàn)后英國的控制力削弱，各個(gè)殖民地為了自身紛紛采取單獨(dú)行動(dòng)，1925年1月南非在美國的支持下單獨(dú)回歸金本位，同時(shí)加拿大已經(jīng)回歸金本位，澳大利亞正在決定回歸金本位，在這樣的背景下1925年4月，英國回歸金本位，英鎊兌換美元的匯率維持在高位，英國的回歸帶動(dòng)了大量跟風(fēng)國家，到1926年，已經(jīng)有30多個(gè)國家回歸金本位。戰(zhàn)前英鎊兌美元是1：4.86的高匯率，戰(zhàn)后再維持這樣的高匯率已經(jīng)是難以平衡，美國降低利率讓英鎊升值到戰(zhàn)前水平，讓大量美元流入英國，對(duì)此衰落的英國只有無奈的接受，戰(zhàn)后的衰弱急需大量的建設(shè)資金，所以英國恢復(fù)金本位的同時(shí)解除對(duì)外貸款限制，美國人的黃金美元打敗了英國傳統(tǒng)政治勢(shì)力，紐約聯(lián)儲(chǔ)向英格蘭銀行貸款2億美元，摩根財(cái)團(tuán)向英國財(cái)政部貸款1億美元，美元的霸主地位顯著加強(qiáng)，有了與英鎊在國際上一比高低的地位。這里我們不能以今日的思維對(duì)待這些借款，在非金本位時(shí)代，大量印鈔大量借貸是賺便宜，貨幣會(huì)大幅度貶值而且利率很低，而在金本位時(shí)代貨幣是有巨大通縮壓力同時(shí)利率高企的，在那個(gè)時(shí)代世界的強(qiáng)國都是債權(quán)國，能夠給他國放高利貸是一種權(quán)利和強(qiáng)大的表現(xiàn)，金本位下多貸款是非常有利的。

　　在世界重新歸于金本位之后，我們發(fā)現(xiàn)的就是英國掌握了南非、澳大利亞、加拿大等地的金礦，而美國通過道威斯計(jì)劃控制了世界的貨幣，這是一個(gè)分裂競(jìng)爭(zhēng)的格局，在道威斯計(jì)劃下美元的國際需求被大幅度激發(fā)了起來，但擁有更多金礦的卻是英國。美國人的大量貨幣發(fā)行和貸款缺乏足夠的黃金支持;英國喪失貨幣霸權(quán)導(dǎo)致的代價(jià)明顯，產(chǎn)業(yè)萎靡外貿(mào)逆差擴(kuò)大;德國得到巨額貸款以后生產(chǎn)的大發(fā)展德國制造得到了更好的信譽(yù)，德國制造業(yè)的成功對(duì)于英國的壓力進(jìn)一步加劇了世界經(jīng)濟(jì)格局的不穩(wěn)定。1920年英國出口貿(mào)易總額133450萬英鎊，到1929年為72330萬英鎊，在世界貿(mào)易當(dāng)中的比重由1913年的13.9%下降為1929年的10.8%。并且產(chǎn)生巨額貿(mào)易逆差，竟然可以達(dá)到4億英鎊，以前雖然有逆差只有1.7億英鎊。如此巨大的逆差在金本位下英鎊是的信譽(yù)無法維持的，于此同時(shí)一戰(zhàn)前英國的金匯兌本位制時(shí)期大量發(fā)行在世界的英鎊儲(chǔ)備在信用危機(jī)時(shí)也是要以黃金還賬的，各國儲(chǔ)備的英鎊在英鎊不作為本位貨幣下回找英國大量換取黃金，換了黃金再儲(chǔ)備美元，黃金就要流入美國人的腰包了。英國維持這樣的金本位局面即使有大量的金礦，英國也是不愿意拿這些黃金給美國盡義務(wù)的，只要英國不向市場(chǎng)上放出黃金，美國的美元擴(kuò)張政策在金本位的情況下就與英鎊一樣無法維持，美國為了美元的擴(kuò)張也不會(huì)維持金本位的，金本位的破產(chǎn)就是必然的了。在金礦所有權(quán)與貨幣霸權(quán)分裂的情況下，有黃金的不會(huì)給貨幣霸權(quán)一方釋放黃金，貨幣霸權(quán)一方?jīng)]有足夠的黃金同時(shí)又不愿意放棄霸權(quán)，則必然是一場(chǎng)巨大的信用危機(jī)，1929-1933年這樣的危機(jī)就發(fā)生了，伴隨這樣的危機(jī)最終的選擇必然是放棄金本位，美國后來的決策就是如此，不但放棄了金本位，而且還實(shí)行白銀法案，讓貨幣對(duì)另外一種貴金屬白銀成倍升值，白銀是當(dāng)時(shí)中國、印度等東方國家的貨幣，貨幣競(jìng)爭(zhēng)性貶值的時(shí)代來了，各方都極力的持有黃金以備戰(zhàn)爭(zhēng)而讓貨幣貶值，在這樣的貶值當(dāng)中德國成為了最大的得利者，“楊格計(jì)劃”和“道威斯計(jì)劃”所發(fā)行的債券在1935到1936年的價(jià)格大幅度貶值，道威斯債券從79美元下降到37美元，楊格債券從59美元下降到29 美元。如果考慮這些債券的面值是100美元，發(fā)行每張債券德國50美元用于還債另外50美元自己發(fā)展生產(chǎn)，則以這樣的債券價(jià)格和貶值情況，德國不但沒有利息，而且不用全額償還，這哪里是戰(zhàn)敗國，戰(zhàn)勝國對(duì)于他國公眾的債務(wù)也沒有這個(gè)賺便宜的待遇啊!因此你就非常容易理解1935-36年前后戰(zhàn)敗國德國的經(jīng)濟(jì)為什么能夠突然崛起了，比戰(zhàn)勝國英法要燦爛的多，德國在債券上的得利很多就是英法資本的損失啊!道威斯債券總額近40億德國帝國馬克(1924年至1948年的德國貨幣單位，相當(dāng)于8億金馬克)，利息7%;楊格債券總額近15億帝國馬克，利息5.5%。這些債券大貶值給德國的利益有多大，非常容易計(jì)算，而相關(guān)的借款超過200多億金馬克，貶值的程度可以以此為參照。德國的這個(gè)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在已經(jīng)是世界發(fā)達(dá)國家廣泛采取的，只不過沒有人會(huì)明說的。在20世紀(jì)初自由主義的經(jīng)濟(jì)學(xué)是慘敗的，原因就是貨幣是黃金決定不是自由的，決定貨幣的黃金的分布本身是不均衡的，這些不自由為背景誰搞自由主義誰就是傻瓜被掠奪的。

　　在二戰(zhàn)以后，實(shí)際上是一個(gè)金本位的繼續(xù)，布雷頓森林體系與一戰(zhàn)前的英國金匯兌本位制是一樣的，只不過這一次世界的金融霸權(quán)從英國換到了美國，當(dāng)時(shí)這個(gè)金本位與一戰(zhàn)后情況不同的就是貨幣霸主同時(shí)也擁有了大量的黃金，美國當(dāng)時(shí)集中了世界75%的黃金，這樣的黃金集中度才是美國貨幣霸權(quán)與黃金霸權(quán)的統(tǒng)一和穩(wěn)定保障，在新的制度里面，美國還吸取了英國當(dāng)年的教訓(xùn)，布雷頓森林體系同時(shí)還有一個(gè)功能是保障了美聯(lián)儲(chǔ)在世界黃金清算當(dāng)中的地位，全球的黃金清算體系也在美聯(lián)儲(chǔ)，保障了美國在黃金領(lǐng)域更多的權(quán)利，但是美聯(lián)儲(chǔ)還是受到了黃金的擠兌，這背后就是世界黃金大增長(zhǎng)下美聯(lián)儲(chǔ)沒有控制足夠的金礦。南非的維特瓦特斯蘭德金礦是世界最大的金礦，礦儲(chǔ)量為54040噸。該礦1970年產(chǎn)金達(dá)到1000噸，為歷史最高年產(chǎn)量，以后一直保持年產(chǎn)650—700噸之間，均占世界黃金產(chǎn)量的一半。黃金集中于南非而南非此時(shí)已經(jīng)從英國獨(dú)立了，黃金在世界的控制權(quán)美國有失控的態(tài)勢(shì)，美國二戰(zhàn)后控制世界75%的黃金也只不過是2萬噸的美聯(lián)儲(chǔ)儲(chǔ)備，這相對(duì)于世界20世紀(jì)前5000年總共的黃金產(chǎn)量才有2萬噸是相當(dāng)?shù)?，但你看一下?zhàn)后南非的黃金產(chǎn)量，現(xiàn)在世界已經(jīng)有17萬噸黃金了，就知道美國當(dāng)年控制的2萬噸黃金搞的布雷頓森林體系，在黃金的擁有層面因?yàn)槟戏屈S金的大量增加比例已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，光南非的那個(gè)維特瓦特斯蘭德金礦就產(chǎn)了3.7萬噸黃金啊!在南非出現(xiàn)大量黃金，美聯(lián)儲(chǔ)掌控的黃金在全球黃金比例下降時(shí)各國都看到了擠兌美聯(lián)儲(chǔ)黃金的機(jī)會(huì)，各國大量拿美元到美國換取黃金，美聯(lián)儲(chǔ)的黃金儲(chǔ)備從2萬噸下降到8千噸，美聯(lián)儲(chǔ)主導(dǎo)的布雷頓金匯兌本位制必然陷于破產(chǎn)。因此對(duì)于南非的制裁如果考慮到南非的天量黃金對(duì)于世界的影響，就有一點(diǎn)變味的感覺，美國對(duì)于南非的政策是分階段不同的，第一個(gè)階段是從1948到1960年,即美國對(duì)南非種族隔離制度實(shí)行“中間道路”政策的時(shí)期。此時(shí)美國控制足夠多的黃金，南非的黃金產(chǎn)量對(duì)于美國的影響還是有限的;第二個(gè)階段是從1961到1984年,美國對(duì)南非的種族隔離制度采取了有限制裁的政策。在這個(gè)階段美國的貨幣霸權(quán)是需要限制南非黃金在國際市場(chǎng)上起主導(dǎo)作用的，南非過多的黃金會(huì)影響美元的霸權(quán);第三個(gè)階段是從1985年到1991年,即美國對(duì)南非的種族隔離制度實(shí)行“全面”制裁的時(shí)期。在這樣的時(shí)期是一個(gè)美國需要鞏固布雷頓森林體系破裂以后牙買加美元地位的問題，不能讓黃金大戶死灰復(fù)燃，在蘇聯(lián)解體之前，蘇聯(lián)也還有一個(gè)金盧布體系存在，如果南非能夠給市場(chǎng)注入大量黃金，對(duì)于美國冷戰(zhàn)的勝利是非常不利的。美國當(dāng)時(shí)是啟動(dòng)了星球大戰(zhàn)計(jì)劃，是第一次大規(guī)模印鈔向世界漁利，黃金的重要性是一直沒有離開貨幣霸主的眼睛的。我們此時(shí)還要注意到的就是在金本位破裂的時(shí)期對(duì)于黃金的交易都是采取管制的態(tài)度的，這不是中國特有現(xiàn)象，在三十年代的二戰(zhàn)前金本位破裂美國就禁止私人買賣和擁有黃金，而布雷頓森林體系破裂以后則以政治為外衣限制南非的黃金進(jìn)入世界市場(chǎng)，甚至連雙鷹金幣都被禁止到瘋狂，才有這著名金幣的傳奇。而自由主義在當(dāng)今已經(jīng)變成了新自由主義流行起來，被兜售給發(fā)展中國家，似乎市場(chǎng)是萬能的，但如果市場(chǎng)的尺度貨幣不是自由的，而是由一個(gè)霸主控制的，霸主同時(shí)還沒有本位貨幣制度的限制可以為所欲為，那么誰信奉這個(gè)自由就是誰被剝削，發(fā)達(dá)國家可以印鈔剝削發(fā)展中國家，新自由主義是有力的武器，而發(fā)展中國家的以美元為中心的外匯本位制，則是美元為首的發(fā)達(dá)國家可以不斷印鈔的保障。

　　現(xiàn)在美元信用貨幣的霸權(quán)已經(jīng)穩(wěn)固，牙買加美元體系占據(jù)了統(tǒng)治的地位，并且美聯(lián)儲(chǔ)以其清算體系為優(yōu)勢(shì)建立了多層次的黃金市場(chǎng)，這些黃金市場(chǎng)更非實(shí)物化，從期貨到現(xiàn)貨再到紙黃金，有些就不能黃金實(shí)物交割，有些交割量非常少，更關(guān)鍵的是西方各國央行直接參與操控的黃金租賃業(yè)務(wù)對(duì)于金價(jià)的打壓作用，控制金價(jià)成為能夠不斷印鈔QE釋放流動(dòng)性的保障，以虛擬黃金充斥市場(chǎng)，建立一個(gè)美聯(lián)儲(chǔ)金圓券的市場(chǎng)，是美元霸權(quán)的保障和備用體系。此時(shí)中國大媽購買黃金為何那么引發(fā)世界的關(guān)注，就是因?yàn)榇髬屬I的都是實(shí)物而非虛擬的，大媽買入的黃金都變成了首飾難以再回到黃金金融市場(chǎng)，是一個(gè)黃金消費(fèi)行為為主導(dǎo)，并非黃金的投資投機(jī)，大量的黃金消費(fèi)需求給黃金市場(chǎng)的金融操縱帶來巨大的限制，同時(shí)背后還有一個(gè)西金東進(jìn)的問題，除了中國大媽和中國需求，印度經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展也是長(zhǎng)期大量進(jìn)口黃金，黃金在印度民間的儲(chǔ)備數(shù)量的巨大的，這個(gè)趨勢(shì)如果長(zhǎng)期繼續(xù)下去，歷史上形成的西方黃金優(yōu)勢(shì)要再度向中國和印度集中，同時(shí)中國、印度、南非、俄羅斯、巴西等國有共同的金融貨幣利益取向，被叫做金磚五國，這些國家大都正在富集或者蘊(yùn)藏大量的黃金，如果這些國家成立一個(gè)聯(lián)合銀行搞內(nèi)部的金本位，則對(duì)于貨幣霸主是重大的災(zāi)難，黃金在世界的流動(dòng)一樣在金本位破裂的今天會(huì)影響未來的世界。這些新興市場(chǎng)的黃金需求威脅了美聯(lián)儲(chǔ)主導(dǎo)的世界黃金金融體系，2011、2012年世界黃金產(chǎn)量大約2800噸，2012年首飾需求1908.1技術(shù)需求428.2噸，金條金幣需求1255.6噸， EFT需求279噸，央行購買534.6噸，總計(jì)4405.5噸，黃金需求顯著大于供給，2013年大媽搶購需求更大，如此需求下黃金還能暴跌，背后的原因就是對(duì)沖貨幣和大宗商品等風(fēng)險(xiǎn)造成黃金價(jià)格透支的表現(xiàn)。黃金年底又見到搶購黃金飾品了，黃金需求非常旺盛，中國已經(jīng)近千噸，印度也是差不多，這已經(jīng)接近世界黃金的產(chǎn)量，還有世界其他地方的需求和金條需求，而產(chǎn)量由于金價(jià)跌破成本減產(chǎn)很大，礦山以購入的黃金交貨產(chǎn)量水分很多，西方銀行再如此黃金租賃打壓金價(jià)，它們的黃金儲(chǔ)備很快就只能是紙黃金了。在黃金實(shí)物金如此高需求的情況下，想要依靠在金融市場(chǎng)打壓黃金是難以持久的，這也是為什么世界金融大鱷們對(duì)于中國大媽那么的關(guān)注，在如此需求旺盛，需求超過當(dāng)年產(chǎn)量供給很多的情況下，黃金租賃的風(fēng)險(xiǎn)越來越大，如果租出大量黃金的西方央行不實(shí)行黃金儲(chǔ)備紙黃金的政策，必然是黃金報(bào)復(fù)性反彈;但如果黃金在西方變成紙黃金而如1933年開始的那樣限制購買，必然形成巨大的黃金走私市場(chǎng)和黑市，同時(shí)給擁有黃金的礦主們建立新的貨幣體系提供空間，這些都是貨幣霸主不愿意看到的。對(duì)于這樣的問題不是簡(jiǎn)單的戰(zhàn)爭(zhēng)就能夠解決的，戰(zhàn)爭(zhēng)會(huì)讓黃金的地位更加穩(wěn)固，尤其是當(dāng)今世界全是電子交易，真的戰(zhàn)爭(zhēng)規(guī)模擴(kuò)大打破這個(gè)信用體系，世界貿(mào)易的清算還要回到以物易物的方式上，黃金作為一般等價(jià)物的優(yōu)勢(shì)就回歸了。

　　通過本文的分析，筆者通過黃金開采黃金數(shù)量的視角，從黃金所有者與貨幣霸權(quán)者之間的關(guān)系視角，另類解讀了世界列強(qiáng)金融博弈，金融以黃金為本位是近代大多數(shù)時(shí)間的事情而且影響深遠(yuǎn)，為何世界的那些專家們就不通過黃金數(shù)量的視角進(jìn)行分析呢?這樣的反常識(shí)同樣是值得思考的，黃金的金融作用在貨幣霸主的打壓之下，也難掩其中的光芒。這個(gè)世界黃金的地理分布是嚴(yán)重不均衡的，黃金礦主掌握黃金的增量但貨幣霸主掌握貨幣的發(fā)行，有把黃金通過金融體系衍生成為貨幣的權(quán)利，二者是為了利益激烈爭(zhēng)奪的。黃金礦主與貨幣霸主就是一個(gè)非合作博弈，一個(gè)不愿意放棄黃金另外一個(gè)沒有足夠支持其貨幣的黃金同時(shí)不愿意放棄貨幣霸權(quán)，這是囚徒困境似的博弈結(jié)果必然是黃金與貨幣紐帶的破裂，金本位無法維持。黃金礦主與貨幣霸主的分裂，就是給世界帶來不穩(wěn)定因素，也是世界再分配資源和大國崛起的基礎(chǔ)，金本位有其缺陷也有其優(yōu)勢(shì)，在全球不穩(wěn)定的時(shí)候，黃金的歷史使命還會(huì)有機(jī)會(huì)的，世界貨幣霸主與黃金礦主的博弈會(huì)一直繼續(xù)下去。

　　(注：本文主要數(shù)量來源為中國黃金協(xié)會(huì)相關(guān)教材)

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